法制晚报——家住西安太华路社区的靳先生遇到了件棘手的事儿—母亲生前存在银行的480元，不取可惜，要取就得先花1000元。

当480元存款遇上1000元公证费，如此“刁难”储户的制度设计，究竟打了谁的耳光？

银行为了保护储户的资金安全，对取款设定一些条例，也是可以理解的。但存款毕竟是储户的，如果由于制度设计的缺陷，硬是造成“取款难”，很显然，冰冷的制度本身就有问题。

要取出480元钱，先得交1000元，“低额存款不抵高额公证费”，我想除了是傻子或有“特别纪念意义”外，又会有谁愿意干这样的事情？

银行严守取款制度没错，但制度毕竟是“死”的，为何非要把客户逼走呢？追根溯源，长期受计划经济的熏陶和国有冠名的垄断，一些银行确实养成了高高在上的作风，也习惯了怠慢客户可以无所顾忌。

“低额存款不抵高额公证费”，难道在保持政策严肃性的同时，就不能采取些许灵活性操作，多一点人性化服务？比如，根据继承遗产的“成本核算”，在保证继承人有收益的前提下，对于5万元以下、不太可能存在争议的小额存款，可否由银行来主动承担风险，给类似的储户提供一条“绿色通道”。做到这一点，既需要建立起码的互信，也应在冰冷的制度面前加上人性的温度。

对银行来讲，该补上的一课应该是如何学会尊重客户、服务客户，证明自己不再是“脸难看，门难进，事难办”的衙门和霸王，而是真心真意、踏踏实实为公众服务的金融服务机构。

徐剑锋