万震山识出狄云所使剑招是连城剑法，遂邀师弟戚长发入内室密谈。不久，万、戚两家弟子在室外听见两家师长失和动手，万震山受伤，戚长发不知所终。
　　狄云师兄妹被扣留在万府。是夜，狄云仗义救了万府一名女子，反被诬陷为采花贼。万门弟子一口咬定狄云偷盗万府财物，并要在危难之际抛弃戚芳，偕同此女私逃。狄云被万门弟子制住，削去右手手指，锒铛入狱。
　　狱中，狄云被穿琵琶骨，关入死牢，惨不堪言。入狱第四年，传来戚芳下嫁万圭的喜讯。狄云万念俱灰，投缳自尽。谁知求死而不能，被同狱的凶悍囚犯丁典用神功救活。丁典初时认定狄云是知府派来的卧底，对狄云恣意折磨，至此消除猜疑，与狄云结交。
　　丁典显露神功，轻易击杀前来狱中夺宝之敌，并详细剖析了狄云的冤情，狄云至此方才明白遭了万圭等人陷害。
　　万圭师兄弟陷害狄云，一方面是因为不忿狄云强出头，出于斗气，一方面是垂涎戚芳美貌，想要夺爱。然而在丁典讲清狄云冤情之前，书中对夺爱一节完全没有伏笔交待，这是前后失于照应之处。
　　狄云入狱，戚芳前来探望。狄云见从小青梅竹马、朝夕相处的师妹竟然不相信自己的清白，想要辩解，喉咙里却怎么用力也发不出声来，只是身子不住抖动，穿琵琶骨的铁链跟着铮铮作响。这种极富感染力的细节描写，在金庸著作中俯拾皆是。