兴业银行业3季度大幅度核销不良贷款_处镜如初

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兴业银行业3季度大幅度核销不良贷款

(2014-10-28 18:00:00)

标签：

股票

2014年三季报

兴业银行

杂谈

分类：兴业银行

兴业银行下午公布3季报，实现营业收入908.5亿元，比预测的905亿元多3.5亿元，同比增长13.1%;实现股东净利润383.04亿元,比预测的395亿元少12亿元，同比增长15.7%。虽然净利润低于预期，但营业收入增长较为理想，不良贷款也开始象其他银行一样大幅度核销，摔开包袱。

一、不良贷款核销估计大幅度增加。期末不良贷款达到148亿元，比预计的150亿元少2亿元。但本季提取拨备达到60亿元，期未的贷款拨备余额却环比减少了8亿元，不考虑其他资产拨备，估计不良贷款核销大大加速，达到69亿元，不良贷款率为0.99%，比中报上升了2个基点。估计在第三季度大幅度核销以后，第四季度核销总量会有所下降。

二、拨贷比维持高位。尽管核销增加，但由于原来较高的拨贷比，目前拨贷比为2.79%，利润蓄水池仍较深厚，最后一个季度调节利润仍有较高的余地。

兴业银行今天报10.15元，约占公司3季未每股净资产的83%，在业内处于中等行列。考虑到其一向精细的市场运作用，业绩持续性极强。

附表兴业银行2014年1-9月预测公布偏差情况表

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