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长线投资的步骤
(2015-08-27 10:49:01)
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股票 |
（一）反省
上轮熊市到牛市，所有流动资金全部放在中国平安，虽然最后年百分15的收益，但这过程并不舒服。单一配置的风险，此外，也没有勇气每年去改善生活。这次熊市的下跌，买得过急过重，因此，现在相对比较被动，反省再三，重新理了一下长期投资的思路。过去的投资系统总体来说比较粗狂，执行得也不是太好。
（二）预期
长期投资来说，我考虑的重点是两个方面。
一是投资本身的流动性，安全性，收益性。收益性要求不高，长期年10-15即可；安全性主要靠投资标的的深入研究和分散配置来完成；流动性是持有一定的货币基金，当然最理想是摇新股。
此外，还有时间精力的付出，要控制在一个业余爱好的程度，每天一两个小时是极限。周末休息。
（三）模拟
假如一个股票合理估值是10元（长期持有，每年百分7的回报），那么，如何买入呢？
8元的时候，可以买入了，长期回报10左右。
4元的时候，可以不用保留了，因为长期回报已经有20了。
5档平均买入（8、7、6、5、4元各买入百分20），平均价是6元，长期收益15左右。
如果买入1年后价值就回归，你卖出，6元买10元卖，恭喜你，一年获利60以上。3年后，价值回归呢？年20当然也极为理想。
（四）结论
1、判断股票的合理价值是投资的核心
2、低估时候买入可以获得更好的长期收益。
3、4元买1元是有风险的。由于企业研究是非常艰难的，因此踏空的遗憾是巨大的，可以分段买入。
4、执行非常简单，到价格机械买入。
（五）低买高卖
大多人高买低卖，是因为高买的时候有所谓的好消息或者趋势好的兴奋剂在制造幻觉；
而低卖也是有些什么经济危机什么的（早几个月涨的时候可能是大国崛起），魔鬼要来了（咕咚好强大）在作祟。
总之，买卖是双方的。我们要做的事情，是根据价值这个坐标，在下跌的价位上放好袋子，不断买入。在每个大牛市的时候从空中抛出股票给那些喜欢赚快钱的人群。
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