证券公司之间竞争异常激烈，一般的营业部都设有客户挽留岗，客户挽留岗专门有一套挽留客户的方法和流程，为了挽留客户，有些营业部采取各种手段来阻扰客户办理转户、销户。有证券营业部甚至使用“托”的情况，就是当有客户来转托管时，由营业部组织员工冒充客户，排在客户前面假装办理转户，在前面磨蹭拖延时间，阻扰后面的客户办理转户。
证券经纪人如果没有相应的方法，你的客户去转户很可能就被挽留住了。只要功夫深，铁杵磨成针，方法很重要！
转户前证券经纪人要做的准备工作：
1）替客户查询对方营业部目前的详细地址。
防止对方营业部已经搬家，详细地址已经改变，不让客户瞎跑一趟。
2）替客户了解对方营业部转户的流程。
防止对方营业部规定转户要提前一天预约的情况，不让客户多跑一趟。证券经纪人可以用客户的名义致电对方营业部咨询即可了解。
3）提前告诉客户转户当天不能做交易。
防止客户去了对方营业部因客户有了交易而当天不能转户，不让客户白跑一趟。
4）提醒客户办理转户的时间和带齐证件。
防止客户到了对方营业部过了转户时间的情况发生，防止客户因证件不齐而不能办理。
【案例】
一天，证券经纪人小赵陪客户去XX证券转托管，客户到了柜台办理，对方营业部发现客户只带了身份证和上海股东卡，于是对方营业部以客户没有带深圳股东卡为由，不能办理深圳转托管。客户于是郁闷的从营业部出来告诉小赵。
小赵想了一下，便灵机一动，告诉客户先到柜台补办好深圳股东卡再去办转托管。耽误了一阵工夫后，客户进去营业部柜台拿号、填单、等待、办理，终于办好深圳股东卡了，正准备要办理转托管，对方营业部告诉客户时间来不及了，时间已经是14:57了，于是对方营业部以过了时间为由拒绝办转托管，并对客户说改天再来办。
客户烦了，出来后直接问小赵：“你怎么不提醒我呀？太烦了！不转了！”
小赵后悔莫及。
下面介绍几种让客户顺利转户的方法：
1）告诉客户，可以说：“我的朋友（亲戚、同学）在对方证券公司上班。”
由于人情关系必须转，挽留岗通常对此种转户原因无计可施。
【案例】
挽留岗：先生，你为什么要转户啊，我们的服务哪方面做的不好吗？
客
户：你们的服务很好，对方营业部的服务也很好。我的朋友在那边上班，我要转过去。
挽留岗：哦……（无语）
2）告诉客户，可以说：“我现在外地工作了,在这炒股不方便。”
适合在客户没有深市股票的时候，因为有深市股票，客户要办转托管，填写转入券商营业部席位号时就露馅了。
对方挽留岗可能会对客户说：“你可以不转户,办理网上交易在外地也可以炒股。”
告诉客户，可以说：“存取款不方便，有的时候我还是要到营业部现场交易，我要转走。”
3）告诉客户，可以说：“我已经搬家了，离你们这太远，办理业务不方便，我想现场做交易也不方便。”
4）尽量让客户转空户。
让客户尽量在转户之前把资金从股票帐户转出至银行帐户，股票等卖完后再去转户。这个方法，对资产大的客户尤其重要，帐面资产越大对方营业部越重视，越是想方设法挽留。
5）
把当地证监局投诉电话告诉客户。
提醒客户，当对方营业部有意刁难你转户时，可以打此电话（下策）。证监会规定转户必须当天办理，如果你们不给我办理，我就打证监局电话投诉你。可以告诉客户，不一定要真打，可以假装要打，吓唬一下，通常就可以凑效！
证券经纪人需要提醒客户：
1）在对方营业部转户时，告诉客户，不要说：“你们佣金太高，想转户。”
对方营业部可能当时给客户降佣！甚至降更低的佣金。
2）在对方营业部转户时，告诉客户，也不要说：“我们给他的佣金是多少，比你们的低，想转户。”
对方营业部可能当时给客户降的佣金比你开出的佣金还低！那你就没戏了！
3）在对方营业部转户时，告诉客户，也不要说：“你们的服务不好。”
对方营业部当时就可能承诺给客户更换服务人（投资顾问）、送礼品，往往会使客户打消转户的念头。想反，对方营业部挽留岗如果问客户：“你对我们的服务不满意吗？”证券经纪人事先可以反向思维的教客户说：“你们的服务很好！对方营业部的服务也很好！我的朋友在那边上班，我要转过去。”
在客户去转户之前，证券经纪人要把客户的工作做足，告诉客户对方营业部可能会怎么怎么有意刁难你，你要怎么着怎么着，让客户有提前准备，让客户提前反感对方营业部！让客户感觉到你是在为客户节省时间，在为客户着想！
在转户过程中，有证券经纪人
“潜伏”陪同客户进入对方营业部，笔者不提倡这种做法，这种做法首先是违反行规，更重要的是证券经纪人没有实力说服客户转户的体现。为了增加转户成功的概率，可以陪同客户一起前往对方营业部，证券经纪人可以在对方营业部楼下等客户，在客户办理过程中，适时给客户打个电话，了解最新情况，根据情况电话指导客户如何顺利转户。
事实上，历练的证券经纪人根本不需要陪客户前往办理，这样才是真正的“证券高手”！
客户转户流程
一、客户转户具体流程，适用于既有上海股票，又有深圳股票：
1、在当天没有交易、申购新股和配股的情况下，时间最好选在交易日9:00－10:30，客户本人带身份证、股东卡、银行卡到原营业部柜台直接领取深圳股票转托管和上海股票撤销指定交易表格；
2、客户本人直接找原营业部负责人签字（不与其他任何人谈论转户话题，只向营业部负责人简单说明必须转户的理由，并强烈要求签字）；
3、原营业部负责人签字后，客户本人到柜台出具本人身份证、股东卡和银行卡，并告知华融证券北京金融街营业部深圳A股席位号：262000，开始办理深圳股票转托管、上海股票撤销指定交易业务，取得加盖印章的深圳股票转托管单（如果有深圳股票，办理转托管需交30元，到我部凭转托管单退还）；
4、当天最好选在交易日13:00－14:30，客户本人带身份证、股东卡、银行卡和加盖印章的转托管单到我部办理开户手续；
5、在交易日9:00－16:00，客户本人带身份证、银行卡和第三方存管协议到银行办理第三方存管业务。
备注：
1、无上海股票时可提前办理撤销指定交易手续，开业后即可在我部办理开户手续，切记只适用于有备用帐户客户；无深圳股票无需办理转托管，因此无需交纳30元转托管费。
2、办理转户当天不能有交易、申购新股和配股等操作。转户当天成功后，来我司开户并且做好指定交易，可以卖出上海、深圳股票，但不能购买上海股票、可以购买深圳股票。
3、建议客户到原营业机构选择办理深圳股票转托管、上海股票撤销指定两项业务就能完成转户的目的。
4、建议客户选择交易日上午时间，最好选在9:00－10:30，如果顺利，一天就可办理完成。
5、银行办理第三方存管业务时间在交易日9:00－16:00。
二、下面介绍几种转户的理由：
1、借用人情关系转户
告诉客户，可以说：“我的朋友（亲戚、同学）在申银万国上班。”由于人情关系必须转。挽留岗通常对此转户原因无计可施。
2、利用“不可抗力”转户
告诉客户，可以说：“我现在到外地工作了，在这炒股不方便。”这是不客户抗力，是没办法的事情（适合在客户没有深市股票的时候，因为有深市股票的时候，要填写转入券商营业部的席位号）。要使用此方法，可以告诉客户只需撤销指定，有深市股票的话，等卖出后把资金转出即可。
对方挽留人员可能会对客户说：你可以不转户，办理网上交易在外地也可以炒股。
提醒客户，可以这样说：“存取款不方便，有的时候我还是要到现场去交易的，我要转走，实在不好意思。”
3、空城计
让客户尽量在转户之前把股票卖完，把钱转出去，把证券账户变成一个空户。这个方法对资产较大的客户尤为重要，账面资产越大，营业部越重视，越是想挽留。
资金转出后去转户，可以说，我以后都不炒股了，心灰意冷了，对股市失去信心了，要销户。
4、在对方营业部转户时，告诉客户说：“申银万国有先进的软件服务（智博汇）、专业化的投资顾问一对一服务、以及对方营业机构所不能做的融资融券、股指期货、新三板等新产品新业务等”。
对方营业部提出降佣或送给高值礼品时，客户可以这样说：“做投资不在意佣金和一点点礼品，在意的是真正的专业服务。”
5、软硬兼施
软的不能奏效，就来硬的。当对方营业部有意刁难你转户时，如果发现对方营业部挽留人员不诚信、采取欺骗手段、服务态度不好，以及在规定流程不给你办理完毕，立即明确指出，并拨打投诉证监局投诉电话（北京证监局：010-88088086）。
注意事项：
1.带齐本人身份证,深沪股东卡
2.若要使用原证券公司用的银行,T+1日到证券公司办理销户手续，才能进行转户流程的第4步骤
3.转托管单填写,列出持有的股票代码, 数量及欲转入营业部的全称，深圳A股席位号。
(一)办理转托管注意事项
1、当日停牌证券不可以转托管。认购的新股、送配股等在未到帐之前不能转托管。
2、配股认购期间配股权证不能转托管。
3、当日有交易行为的。
4、权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取
(二)撤销指定交易注意事项(下列情况不能撤销指定)
1、撤销当日有交易行为的。
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2、撤销当日有申报。
3、新股申购未到期的。
4、因回购或其他事项未了结的。
5、相关机构未允许撤销的。
6、办理时间：只能在交易时间内办理转托管
客户转销户办理须知
重要提示：根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》：“申请撤销指定交易、转托管和销户的，应当在接受申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。”
尊敬的客户：
为了确保您的资产安全和营业部转销户业务办理的准确规范，根据国家相关法律、法规及上海、深圳交易所相关的业务规则，特向您说明如下：
一、根据交易所规定，投资者办理证券转托管及撤销指定交易业务，应在交易时间内办理。即每周一至周五9:30-11:30、13:00-15:00（国家法定节假日、交易所休市除外）。
二、根据监管部门要求，我部只能在核实您的身份后为您现场办理转销户业务。
您需本人（机构为授权代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡（机构还需提供法人代表授权委托书）到营业部申请办理证券转托管及撤销指定交易业务手续。根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法规规定，经办人员需审核证件的真实性和一致性，您所带的证件需与我部留存资料一致。
三、根据业务规范流程，我部在当日（T日）受理您的转销户申请后，须核对您的资料及账户规范情况，同时为您提供相应的服务（服务流程参见七），T+1日起您可以前来办理转托管或撤销指定交易业务。
四、根据上海和深圳交易所交易规则，在办理撤销指定交易和转托管手续的当日（T+1日），您的证券账户内不能有任何交易操作记录、不在配股期间，且资金账户内无分红派息、新股申购在途等。同时，为了您的资产安全，办理时需要您输入密码，在对您账户密码校验无误后，营业部经办人员方可为你办理证券转托管及撤销指定交易手续。
五、转托管、撤指定业务注意事项：您在办理转托管业务时，应提供转入方券商深圳席位号，以避免转错席位。深圳转托管由转出券商代深圳交易所收取转托管手续费，A股30元人民币/次，B股100港元/次；转托管当日可撤单；A股在买入成交的T＋1日交收过后才可办理转托管，B股需在买入成交的T+3日交收过后才能办理，开放式基金在申购的T+2日交收过后才能办理转托管。
六、如您需要注销我部资金账户，应在办理转托管或撤销指定交易日(T+1日)在柜台进行结息、并将资金转取至银行，次日(T+2日)营业部经办人员将为您注销三方存管关系并办理资金账户销户。为了保证您的资产安全，中国证监会制定了账户第三方存管的账户托管模式，因此为了保证您转、销户后证券账户可以正常使用而不产生更多的不必要的麻烦，我部郑重提示您：不要轻易听信不专业人士给您的建议，如果销户手续不能办理完毕，有可能影响您的股票、基金的分红及账户资金的到账等。
七、您在申请办理转销户时，我们为您提供的服务流程依次为：大堂经理→您的专属服务人员→部门经理→营业部负责人。
（一）我部大堂经理将向您提供接待服务，为了更好地改进我们的工作，我们会对您的转户原因及转入券商信息进行登记。
（二）大堂经理还将及时通知您的专属服务人员，让其对您的问题进行初步地解决。我部对您的专属服务人员有严格的考核制度，您的满意与否将直接决定他的考核结果。
（三）若您的专属服务人员尚不能解决您的问题，其部门经理和营业部负责人也将对您的问题进行进一步分析，力争最大程度地满足您的需求及改善我部服务质量。
（四）我部每一级的服务工作均有记录。为尽量满足您的需求，服务过程中，我们将向您介绍我部及国金产品的优势，希望您将对此感兴趣，如果您有意愿，我们的投资顾问将针对您的持股状况，就股票操作要领、大盘分析、技术指标等内容对您进行辅导及讲解，其专业的咨询分析能力将具体、生动地体现国金品牌优势。
八、对于因您在撤销指定交易当日有委托交易行为无法撤销的，我部经办人员将耐心向您解释说明，并在合理期限内给予办理。
九、根据监管部门相关规定，其他券商的工作人员陪同客户前往原券商转销户的行为属于违规行为，我部发现后将通知对方券商，要求其派人领回该公司员工，并通知监管部门协助处理。陪同转户严重违反了行业规则，在此事未能协调解决之前，我部将无法办理您的转销户业务，请您谅解。
某证券股份有限公司
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