第一章  总则

第一条、本公司依据公司条例由东三省各储蓄会联合组织之，定名为东三省储蓄联合会水火保险股份有限公司，简称东合水火保险公司。

第二条、本公司专管水火二险及代理同一业务为宗旨。

第三条、本公司设总公司于奉天省城，其他各城市、商业重镇设立分公司并代理机关。

第四条、本公司营业期限自开办之日起，以三十年为限。

第五条、本公司成立时呈由地方长官转请农商部注册立案。

第六条、本公司资本总额定为奉小洋一千万元。

第七条、本公司各项公告除专函通知外，并登载本地最通行之报纸。

 

第二章  股份

第八条、本公司股份分为一万股，每股奉小洋一千元。由发起人分任招募，先尽东三省各储蓄会及其他财团认定。股款收足四分之一即行开业，其余视营业情形有续收必要时，由董事会召集股东会议决行之。各储蓄会及其他财团认购股份须推举代表人。

第九条、本公司股本由奉天储蓄总会代收，先给收据，俟公司成立后再换发股票及息折。

第十条、本公司股票概用记名式，分一股、五股、十股三种，以中华民国国民为限，不许转让或抵押与外国人。

第十一条、股票如有转让或合并、分劈情事，应照公司所定书式，报经本公司认可，注册更名，换给新股票。

第十二条、股票遗失或损毁时，应由本人将理由及股数号码详细声明出费登载本公司指定之新闻纸，过六十日无他项问题发生，并得股东或保证二人以上证明，本公司始予注册，补发新股票。

第十三条、股票注册更名各事，在开会期间前一个月停止办理。

 

第三章  股东会

第十四条、本公司股东会分定期、临时两种，定期会于每年结账后三十日内由董事会定期行之。临时会由董事长或总、副司理、监察人遇有特别事故，或股份总额十分之一以上之股东认为于本公司有利害关系时，得请求董事会召集之。前项之召集于一个月以前通知各股东，遇有紧急事项得改为十五日。

第十五条、开会时须有议决权过半数之股东出席，方得开会。

第十六条、本公司股东每一股有一议决权。

第十七条、本公司股东开会，应公推主席一人，闭会即取消之。

第十八条、股东开会应议事项如左：

一、本公司资本之增减。

二、选举职员。

三、处分各职员之不职。

四、查核本公司之簿册及监察人之报告。

五、公积金及盈余利息分配之议案。

六、修改章程。

七、其他重要事项。

前项会议事项以到场股东议决权之过半数决之，可否同数时，取决于议长。

第十九条、股东因事不能亲到，应具正式委托书，委托他股东或全权代表一人出席参与会议，否则议决事项即为默许，嗣后发生反对概作无效。

第二十条、开会议决录由主席及其他莅会二人以上签押交董事会保存。

第二十一条、凡提议事项如未能即时解决，得由主席宣告延长会期，但至多不能过三日以上。

 

第四章  职员

第二十二条、本公司设董事九人、监察三人，均由股东会就股东中以有一百股以上者为合格，用记名单记法选举之，以得票多数者当选，票数同者抽签定之。但初次由创立会推定之。董事任期三年，监察任期一年，连举者连任。

第二十三条、董事被选后，互选董事长一人，专务董事一人。

第二十四条、董事长主持本公司一切事务，对外为公司之代表。

第二十五条、专务董事常住公司管理董事会一切事务，遇有应兴应革进行事宜，得请董事长召集董事会议决之。

第二十六条、董事会职权如左：

一、审核本公司预决算。

二、召集股东会。

三、应将本公司章程及议决录备置于总公司及分公司。

四、应将股东名簿及积存根簿备置于总公司。

五、议决其他一切重要事务。

第二十七条、会议时以董事长为主席，董事长有事故时，由专务董事代理之。

第二十八条、董事会议须有全额董事半数以上到会行之，议决事项以到会董事过半数决之，可否同数时，取决于主席。

第二十九条、监察人之职权如左：

一、监察本公司职员有无违背章程情事。

二、查核本公司账目财产及业务状况，如见有不正当或错误时应即质问纠正之。

三、复敷董事造送股东会之各种簿册，并得陈述意见于股东会。

四、查有本公司发生重要关系时，得请求董事会召开股东会报告之。

第三十条、本公司设总司理一人，副司理一人，由股东中推举之，或由董事长提出，经董事会过半数同意聘用之。须具有保险学识或经验宏富者为合格。推举者任期五年，聘用者任期无定。

第三十一条、总司理商承董事长。总司经理部一切业务并无陟指导全体办事人员。副司理辅助执行之。总司理有事故时，副司理代行其职权。

第三十二条、本公司设股长三人至六人，分住总公司，业务由总、副司理商明董事长同意任用之。其余办事人员无定额，视事之繁简定之。

第三十三条、本公司所设分公司之经理人及代理机关之代理人，由总、副司理商请董事长之同意用之。

 

第五章  营业

第三十四条、本公司之营业种类如左：

一、承保房屋火险。

二、承保厂、栈、行号、机器、货物、生财、家具、衣服等各种火险。

三、承保海上船舶舱货运送等火险。

四、经董事会议决可代理他行同一之业务。

第三十五条、除前条各款规定外，本公司应行禁止者如左：

一、本公司股票收买及抵押。

二、投机营业。

三、以公司名义担保。

第三十六条、本公司承保水火各险开办伊始，时求谨慎，暂定保额如左：

头等十万元以下六万元以上，二等六万元以下三万元以上，三等三万以下三千元以上。

第三十七条、前条限制保额系为郑重起见，将来业务扩充，经董事会议决或遇特别情形得由总、副司理商明专务董事，酌量增减随时变通之。

第三十八条、本公司之保单由董事长及总、副司理之签字盖章方为有效。

 

第六章  会计

第三十九条、本公司会计年度自阳历一月一日起，至十二月三十一日止。

第四十条、本公司账目每年总结一次，除去赔偿、退保及保单未满期之保费并开支经费外，如有盈余即为纯利，先提十分之一以上为公积金，其余按十成分配于左：

一、职员及办事员酬劳金百分之三十，分给方法由董事会议定。

二、股东红利百分之七十，于全年总决算提出，股东定期会通过后，验凭息折发给之。

第四十一条、本公司结帐后，由总、副司理督饬会计股长造具左列各书簿，请求董事长提交董事会通过后，送交监察人复核无讹，签押于股东定期会议时请求承认:

一、营业报告书

二、财产目录

三、贷借对照表

四、损益计算书

五、公积金及盈余利息分配之议案

 

第七章  附则

第四十二条、本公司办事细则另由董事会议定之。

第四十三条、本简章未尽事宜，悉遵公司条例第四章之规定。

第四十四条、本简章自呈准之日施行，如有修正处，须经股东会议决行之。