“财富传承管理师联盟”是一个什么样的联盟？

——在“中国财富传承高峰论坛暨中国财富传承管理师联盟成立大会”上的致辞

（2015年7月21日  北京）

《民主与法制》总编辑  刘桂明

尊敬的各位会员、各位律师、各位管理师，女士们、先生们：

　　大家上午好！

　　就像我们后人对前人的一种怀念和呼唤一样，今天我们在座的每一位都是在做一件有益于前人，也有利于后人的事业。作为律师界的老朋友，我今天看到了家族律师们更加光鲜的一面。因为相比于我们中国的刑事辩护律师来讲，我们的刑事辩护律师都是苦大仇深、忧虑重重，但是今天我看到我们家族律师们却都是心潮澎湃、阳光灿烂。从刚才他们朗诵的宣言中，我们看到了家族律师的美好未来。

　　在4个月前的财富传承管理师发起仪式上，我曾经做过一个发言，那个发言的题目就是“我们中国会有家族律师吗？”我的结论是我们中国一定会出现家族律师，今天我们很高兴地看到，他们已经闪亮地登场了。当时我就说了，家族律师对中国来讲，无论是对中国的政治、经济、社会还是对法治，中国家族律师的诞生既是重要的、也是必要的，既是必须的、也是必然的，既是有效的、也是有益的，既是可靠的、也是可爱的。所以，今天我首先要向各位可爱的家族律师致敬，祝你们有一个更美好的未来！

　　今天我们的主题是财富管理师联盟成立，所谓“师”，就是传道、授业、解惑。

　　那么，我们的管理师是传什么道呢？在座的各位律师们，有点像最近上映的一部电影叫《道士下山》，律师们不再是高高在上、不再只是在法庭上，而是要走到我们的身边、走到我们的眼前、走到我们的心田。所以，我觉得我们的管理师首先是要传理财之道。

　　接下来就是授业，所谓授业就是授服务之道。我们在座的各位律师所从事的工作，实际上都是服务大众、服务民生、服务人民、服务百姓、服务社会、服务市场乃至服务中国的。

　　最后是解惑，即解传承之惑。中国是一个有着传承之惑的国家，一说到遗嘱，很多人不敢面对这个词或者是面对这件事。实际上，关于遗嘱，对个人来讲是一种财产的继承，而对家庭来讲则是一种财富的传承。所以，应该说这是一个前人与后人之间的完美安排。刚才毛丹平女士引用了魏绍玲律师的一句话，那就是无缝对接，所以，我们要做的事情就是解惑，就是要解决缝隙之间的困惑。今天财富传承管理师联盟的成立，正好也呼应了中国家族律师的发展。

　　我们中国律师界现在已经发展到将近30万的律师，无论是资深的还是年轻的，无论是一线城市的律师还是边缘地区的律师，都希望做大做强。更重要的是，让我们看到了一种做大做强的方式，那就是联盟的做大。其中既有机构的联盟，还有专业的联盟，都是为了做大做强。我觉得，我们今天成立的这个联盟就是一种专业联盟。这是一个非常良好的开端，这种做大做强的方式对律师业来讲也是一种非常好的现象。

　　为此，今天我要特别强调三点，也就是说要明确我们今天成立的财富传承管理师联盟到底是一个什么样的联盟呢？

　　在我个人看来，这个联盟至少有三个定位。

　　第一，这是一个跨界的共赢联盟。

　　所谓的跨界，主要是指人才与专业的跨界。所以，今天我们看到的财富传承管理师，既有律师行业的人，也有理财行业的人，包括投资管理人、保险管理人，甚至既有学者，也有媒体。刚才陈凯律师说要整合遗嘱、保险、信托、委托等四大领域的人才与资源，我觉得这就是一种跨界的整合。尽管我不是一个专业人士，但是我愿意为各位专业人士加油助力、摇旗呐喊。

　　我们这个联盟追求的是一个共赢的目标。刚才闪亮登场的家族律师们，既有北上广的律师，也有中小城市的律师，我相信这也是一种跨界的整合，我们的律师们通过这种跨界的整合实现一种共赢。说到跨界联盟，我觉得必须要说到的一个词汇就是“开放包容”。只有开放包容，才能够实现跨界整合，才能体现我们当下的“时代特色”，才能使跨界真正成为我们新的生活方式。刚才毛丹平女士用了三个“新”，也就是新生活方式、新配置方式、新管理方式，都值得我们重点研究和思考。

　　第二，这是一个无边界的合作联盟。

　　如果说跨界是一种理念的创新，那么无边界就是一种合作的状态。在当下这个互联网时代，人与人之间的合作不再依附于某个机构、某个系统或某个单位，而是通过互联网、新媒体乃至自媒体直接沟通、直接联系、直接合作。可见，在互联网时代，同业之间的合作已经打破了传统的藩篱，完全实现了无边界。这种合作，不仅迅速快捷，而且还方便有效。

　　在这个无边界的合作当中，我觉得我们最需要关注的一个关键词就是“纵横左右”。过去有句话叫做合纵连横，说的就是各种联合体之间的利益关系与合作关系。现在，因为无边界，我们看到了整个同业之间的纵横关系，也看到了同业之间的左右关系。所谓纵横，就是上下的关系；所谓左右，就是平衡的关系。既有纵横又有左右，才能真正实现无边界的合作。

　　第三，这是一个超越生死境界而有效对接的联盟。

　　人类社会是永远向前发展的，任何一个人都是宇宙当中的一个点、历史当中的一个点、世界当中的一个点。无论你是百岁老人还是英年早逝，我们任何一个人都会经历生死。财富传承管理师正是为了追求实现正在生活着的人们既为前人延续生命又为后人传承财富的目标。也就是说，我们要做的事情就是提供无缝对接之道。

　　我们许多人都愿意说生，却不愿意说死。就像许多人愿意说今天却不愿意说明天一样，也就是不愿意说到遗嘱，不愿意说到那个词汇、那个时间。但是，作为财富传承管理师，我们要用专业的语言、以专业的服务告诉社会，生与死到底是怎样一种概念、怎样一种对接、怎样一种境界。我觉得在超越生死的对接当中，不仅仅是一种财富的传承，而更重要的是一种理念的传承或者说一种思想的传承。

　　在所有这些传承当中，我觉得最需要关注的关键词就是“瞻前顾后”。在我们今天的人看来，瞻前顾后可能是一个胆小鬼的代名词。但是，对于财富传承管理师来讲，我们做的更多的是一种预防风险、防范风险的工作。

　　我曾经概括律师执业有三种情况：一种是走在客户前面领着客户前行的律师，一种是走在客户旁边陪着客户同行的律师，还有一种是走在客户后面跟着客户随行的律师。家族律师就是走在客户前面领着客户前行的律师，我们要做的事情就是要告诉你的客户、告诉你的当事人，他将面临什么风险，我们如何化解这些风险。所以，在我个人看来，这个联盟无论是对我们中国律师业还是每一位家族律师个人来讲，都是一个传奇的平台、一个神圣的使命与担当。

　　我曾经说过，正义不是一下子的事情，而是一辈子的事情。今天我要修改一下我的观点，或者说补充一下我的观点。因为我们的财富传承管理师所要从事的工作，就是明晰产权、服务股权、解决财权、保障人权的工作。这项工作同样是一件正义的事情，这个正义就体现在既有利于前人也让有利于后人，既有利于生者也有利于来者，既有利于富翁也有利于百姓。

　　所以我要说，正义不仅仅是我们一辈子的事情，而是我们每一位财富传承管理师永恒的事业。

　　谢谢大家！

联盟简介

　　由中华遗嘱库、中国政法大学财富传承法律问题研究中心、公明财富传承管理集团联合发起，以律师和理财师为核心组成的专业性学习互助组织，通过培训、公益、出版和跨界互动，提高行业整体业务水平和影响力，以充分发挥遗嘱、私人信托、保险等财富保护传承工具的功能，完善家庭建设，传递财富传递爱。

　　联盟于2015年3月21日中华遗嘱库成立两周年之际启动会员招募，于2015年7月21日举办成立大会，持续对会员提供培训、推广、互动、案例库、出版、评级等支持，并为会员提供高端遗嘱、私人信托和传承保险的代理机会，以打造财富管理行业最大、最具影响力的专业组织。

　　联盟的三大特色：

　　专业立盟：以联盟名师为号召，以知识培训、案例分享、出版书籍、公众教育等方式领行业风气。

　　产品体系：主导开发了国内家族信托、类信托保险、高端遗嘱三大主线产品。

　　跨界精英：以家事法律专业律师和私人财富理财师为主体，让联盟持续培训的专业律师成为理财师的支持，让联盟持续培训的理财师成为律师的朋友。