小心，套路贷（陪审员说法45）

                                     （2019年1月23日）

今年陪审的第一案是一起涉及7名被告人的有关套路贷诈骗案，庭审时间预告一整天。

和过去一样，我还是早早地赶到法院。

今天的审判长余红，书记员刘丹，检察官谢宝荣，另一位人民陪审员杨神鹰。开庭前，只见书记员小刘拖着一辆堆满卷宗的小手推车过来后，又捧来一沓厚厚的卷宗。啊，竟有三四十本卷宗，堆在公诉人一边的桌面上，一下成了小山一座。看着这么多的书证材料，余红法官说，今天再晚也要把此案审完。

上午9点20分开庭。

站在被告席上的是四男三女，还有一位姓潘的女子另案处理。案情是这样的：

2010年起，潘某某（另案处理）在本市奉贤南桥秀南路某号开设中介乐居地产（没有工商登记），并以此为场所伙同被告人韩某某等人从事民间高息借贷活动，通过套路贷方式非法获利，被告人范某某、孙某某、方某某、张某某、阮某某、胡某某等人在被告人韩某某、潘某某纠集下作为出资人参与，通过银行流水帐和借条确认虚高或者虚假的借款事实，通过提取现金方式支付利息，隐瞒高利息借款事实；在被害人无力支付本息时又通过借新还旧等方式平帐，提高债务金额，从中骗取高额利息；在借款过程中还让被害人签订虚假房屋买卖合同等手续，以买卖房屋合同掩饰借款事实，在借款过程中还让被害人签订房屋租赁合同和收据，将拖欠高额利息转化成合法收款；通过虚假诉讼方式等达到非法占有他人财物目的。

这起典型的套路贷诈骗案，起诉书上提到的14节内容，涉及被害人14名，被骗的金额少的5万元，多的价值200多万元，因为有的被害人的房子已转卖掉。特别值得一提的是，有的被告人自己的本金也没有收回。还有的犯罪未遂，但同样以诈骗罪论处。

本案中这个所谓的中介乐居地产，从一开始就是个非法公司，公司运作中又以不正当的手段来敛财，所以在借出第一笔款子后，就想方设法的不让借款人如期还款。其中以出资人不在国内，或者出资人不能和借款人单独联系等方式，阻扰资金的及时到位，造成还款一次次的逾期，即一步步的设下圈套，让被害人最终出卖房屋。

最可悲的是，其中第七被告人胡某某，本来也是这家公司的受害人，之前曾把自己房子卖了才还清高额的本息。没想到，如今也用同样的手段去诈骗别人。而这些借出去的钱就是自己卖房还债后多余的钱，想钱生钱。而目前连本金都没有收回，自己成了阶下囚。当天因为她是刚动过大手术，身体虚弱，在法庭上请求坐着庭审。

还有第六被告人阮某某，自己是做保险销售的，就因为贪图高额的利息，把家里的房子抵押贷款了再出资赚利息，现在是人财两空。

由于本案涉及的时间较长、金额大小不一，资金组成复杂，在庭审中当法官询问相关的出借金额时，被告人之间出现了相互扯皮，就是资金越少越好，而不是案发前的越多越好，这也是在为自己的罪责开脱。当然，被余红审判长厉声喝止。

其实，这起案件的另一位潘某某女子是最主要的人物，只是另案处理。因为今天庭审的这些被告人大多属从犯，都是被人牵着牛鼻子走。都是法律意识淡薄，贪字当头，均为小学或初中文化。而据说潘某某是大学文化程度，是个能说会算的人，只是聪明没有用在正道上。

最后，七名被告人的律师都希望给予缓刑的处罚，并都愿退赔非法所得。

当天被告人都能认罪认罚，庭审很顺利。据说案外这家公司还有许多的借款借条，也就是不止本案指控的14名被害人。

下午4点多一审结束。旁听席被告人的家属亲友们，一个个泪眼婆娑的目送着被告人被法警带走。看着这些令人痛惜又无奈的场景，我的心堵堵的！