昨天临睡前看到八卦说泰国国籍的韩国女团成员要去欧洲跳脱衣舞了？然后顺着吃瓜，叫Lisa，前段时间跟LV的三太子公布恋情了，三公子带她看烟花包场，所以这次要求她去欧洲疯马秀表演，就有人说这个疯马秀就是脱衣舞……下面都是骂她恋爱脑的。我怎么印象里这个LV的三公子跟谷爱凌一起出席过活动的，然后搜了下，还真的是他，当时跟他二哥两个人一起陪谷爱凌看秀。下面就开了投票，你觉得Lisa能跟这三公子结婚吗，95%的都投了不能，你觉得他们是恋爱关系吗，90%认为不是，最后问你觉得Lisa是聪明人吗，这个选的时候我还真纠结了下，不聪明就不可能跟这个三公子有交集了，但真聪明的是肯定不会答应去这个疯马秀表演的，毕竟去了她就真的完全一点点嫁入豪门的可能性都没有了，最后还是选了吃瓜看别人的选项。

          然后就看了下面的人说欧美这些老钱家族才真的是最看出身和血统的，国内反而好很多。她要是找个内地富二代，还真说不定能成，但欧美这种家族就几乎不可能。我其实好奇，欧美这种老钱家族孩子地位看不看他妈妈的出身，会不会区分对待家生子和私生子，因为看到报道的八卦都是前前后后娶四五个老婆，每个老婆都生两三个然后离婚，然后娶下一任老婆，这样孩子们应该都算婚生子吧，大家的妈妈都离婚了那应该差不多？

         这个星期外婆带胡守晴和胡凌来家里玩了几天，本来是胡守晴不舒服来看下医生的，就顺便玩几天。胡守晴是我读研二那年出生的，今年5岁了，这孩子很机灵，我妈一直在说家里三代人这么多人就出了这么一个机灵古怪的，性格可能真的是天生的。胡守晴一开始在我房间里玩，找我的各种宝贝，一开始看到我挂在镜子上的项圈，我看她很喜欢就取下来给她戴着，她又找到了我的发簪，我就也给她戴着了，然后又把我的眼影翻出来，我说你不会化妆，她说她会，然后找了把化妆刷粘粉往眼睛和脸蛋上涂，她自己画的，全程我都没帮她化。最后她把我的首饰盒翻出来了，一格一格拉开看，问我这个是什么那个是什么，意思其实就是想要，这次我就没说话了，没说给也没说不给，她拉开看了会儿，看我一直没说话，于是她没动盒子里的东西，全部推回去放着了。

         5岁的孩子这么知道事情的吗。她知道自己喜欢什么，会表达出来让人知道，但她也知道东西是我的，我同意了她才可以拿，我不同意她不能拿。有的孩子到别人家了应该是动都不会动的，我小时候应该属于这种。有的孩子又特别熊，看到喜欢的什么都不管就一定要，可不管是谁的能不能拿，不拿到就一直哭一直闹，闹得最后要么大人妥协要么家长一顿打骂。然后我就找了个小包给她，跟外婆说守晴戴着玩的等下不玩了都装着，到时候带回去玩，胡守晴当时就听懂意思了，马上把项圈和发簪往包包里装。我小时候没有这么机灵，我回忆了下几个弟弟妹妹，都没有这么机灵的，她听得懂大人说的话和言外之意，看得懂大人的脸色和态度，震惊，现在的小朋友都这么聪明了吗。

         两个孩子看上了我的猫，不过猫不能给他们带走，猫猫是家里的小宝贝，跟孩子一样养着的，这肯定不能给。

         这个星期出了两个涉案账户，一个法人一个营业执照开的两个户，基本户在城南，一般户在营业部。本来袁主任他们说要上门去看下的，结果今天早上就收到了消息，说法人已经进去了……他老婆说要来见一下我们行里的人，于是中午来了行里，关着门都不知道他们在说什么了。这个法人据说是被骗了，他老婆要请律师打官司……其实银行也不能断案，真被骗了也只能去公安局和法院申诉啊。

         小萌不在这几个月，处理了很多类似的账户，都是那个总行发下来的可疑交易预警模型跑批出来的，交易可疑就让客户经理核实，说句实话，网点里人手不够，每一笔可疑交易都让客户经理当天就去上门核实，不现实，也没有时间没有人手，多半都是客户经理打电话问问情况。但有一些交易看着就很可疑的，交易量特别大，一天交易几百笔，几天能交易上千笔，甚至半夜里都还在转账的，交易对手又全部是个人，这种就很可疑。如果收款的个人不止一个对公账户在转账，甚至荆州的、宜昌的、河南的好几个地方的对公户都在给他转账，这种就很可能有问题了，后来碰到了都是我们部门直接发邮件要求管控，先管控，核实了没问题给他还原，有问题喊来销户。也有客户一开始答应的很好，一说要上门，这呀哪呀的，什么不在本地，外地出差，反正不配合上门。要他提供合同，有的还真的提供了，但是那合同看着就很假，既然是货款，那货款该是公转公，为什么要转私人呢，转私人你还非要分几百笔转，货款一笔转出去不行吗，这就很有问题啊，看起来就很有洗钱诈骗或者网络赌博的嫌疑。问题就是银行不能断案，我们不能定性，最怕的就是我们管控了，最后客户证明了他没问题来扯皮投诉到银监局去，所以机构不敢管控，因为没有确凿证据来证明这个账户就是涉案账户，机构也不敢担责任，本来就是银行自己推测的，也没有明确的文件指示他要怎么处理……所以后来袁主任说我们就邮件，是我们部门的名义要求机构管控，管控了再核实，没问题给他还原，有问题赶紧销户。机构这种事情内部也要扯的，客户经理觉得是内控行长的事情，内控行长觉得是客户经理的事情，麻烦事谁都不想沾的对吧，总要有人负责。

         就这几个月出了一批这种账户，都是我们认为可疑就管控了，但其实最后没有定性就是涉案账户，这次两个不一样，那法人都进去了……大概是真的涉案了。这几个月开案防形势分析会，就有个共识了，因为个人银行卡管控严了不好开，这些人开始钻空子，开对公户。对公户相对容易开吧，弄个个体工商户或者有限公司的营业执照，很容易就能办下来的，然后找银行开户，只要配合上门核实，手续走到位，然后弄个合同，要真的是集体作案，他开两个对公账户，雕两个公章，互相签合同转账，搞个合同很容易的……然后在银行管控的额度内提高转账额度，如果是小额转账那就可以用了，一旦被银行内部系统发现了，马上跑路，你也没办法。其实这种交易频繁的，只管控转账额度不行，要管控交易笔数，全部是一百两百的金额，一天交易几百笔，只管控额度根本管不住。

         营业部那个户被总行预警模型跑出来过，当时看着可疑就要求他们管控转账限额，网银管控不了，又发邮件要他们行里冻结，冻结以后又被好几个地方的刑侦大队冻结了又解冻，解冻了又冻结。城南那个户交易发生在营业部前面，是城南那个户没有用了以后，转过来用的营业部这个户，营业部这个户冻结以后就没用过了，当时发现营业部这个交易异常的时候，跟法人联系法人就说自己是被骗了，咱也不知道是真被骗了还是假被骗了，也说不定是银行被骗了，反正法人现在已经进去了。

         哎……我就想上个班而已，谁特么知道这班这么难上的，有没有好上点的班让我去。我觉得跟开户任务量大了也有关系，任务压的紧了，人家为了完成任务，肯定会放松要求的，不然任务完不成啊。