加载中…长城岁岁金：专注债市 封闭运作
(2013-03-11 14:26:35)
标签：
中性方面名称基金管理债券基金股票 |
分类： 基金推荐 |
一、产品信息：
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图表1：长城岁岁金理财债券型证券投资基金产品介绍 |
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基金名称 |
长城岁岁金理财债券型 基金 |
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基金代码 |
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基金类型 |
债券型 |
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发售日期 |
2012年12月20日～2013年1月18日 |
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投资目标 |
主要采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。 |
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投资范围 |
主要投资于固定收益类金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、公司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可转债纯债、债券回购、银行存款等。 |
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业绩比较基准 |
每个封闭期同期对应的一年期定期存款利率（税后）*1.1 |
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风险收益特征 |
该基金为债券型基金，为证券投资基金中的较低风险品种。 |
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拟任基金经理 |
史彦刚先生，中国人民大学国民经济学专业学士及硕士。具有5年证券从业经历。曾就职于中国工商银行总行信贷评估部，中国银行业监督管理委员会监管一部，中信银行总行风险管理部，嘉实基金管理有限公司，国泰基金管理有限公司。2011年6月进入长城基金管理有限公司。自2011年11月至今任“长城稳健增利债券型证券投资基金”基金经理。 |
二、产品特色：
进出门槛低，费用低。该产品只需1000元起即可购买，认/申购费、管理费低廉，且不收取赎回费。
封闭运作，收益更高。该基金每年开放一次申购、赎回，更有利于基金投资，使基金有可能投资于期限较长、票面利率较高的债券品种，力争通过正回购杠杆来进一步增厚收益。
每日计收益，年年都分红。采用摊余成本法进行估计，每日计提收益，力求超越业绩比较基准。同时在符合分红条件的前提下，每年至少进行一次现金分红，使收益落袋为安。
三、投资建议：
长城基金固定收益团队管理的货币基金、一级债券基金、二级债券基金、整体运作稳健，收益较好，预期该基金有较好的表现。另一方面，该基金封闭式运作方式，提高了基金经理运作基金的灵活性及投资范围，但固定一年的封闭期内不能赎回降低了资金的流动性。建议低风险偏好的投资者可适当关注长城岁岁金。
四、友情提示：
该基金只收取认/申购费用，不收取赎回费。
表格 1 费率结构
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认/申购金额（含认/申购费） |
认/申购费率 |
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50万元以下 |
0.4% |
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50万元（含）－200万元 |
0.3% |
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200万元（含）－500万元 |
0.2% |
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500万元以上（含） |
每笔500元 |
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管理费率 |
0.36% /年 |
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托管费率 |
0.11% /年 |
投资建议等级划分
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积极关注 |
投资价值高，可积极参与认购 |
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适当关注 |
投资价值良好，可适当参与认购 |
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中性 |
投资价值一般，风险点明显，不建议认购，也不给予回避建议 |
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谨慎 |
风险较高，回避 |
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