万家14天理财:良好现金替代 参与门槛低

标签:
股票 |
一、产品信息:
表1:富国强回报定期开放债券型基金简介 |
|
基金名称 |
|
基金代码 |
|
基金类型 |
债券型 |
发售日期 |
富国强回报A:2012年12月28日 - 2013年1 月25日 富国强回报C:2012年12月28日 - 2013年1 月25日 |
投资目标 |
在追求本金长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。 |
投资范围 |
具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支持证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场的新股申购或增发新股。 |
业绩比较基准 |
同期中国人民银行公布的两年期定期存款基准利率(税后)+1% |
风险收益特征 |
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
拟任基金经理 |
郑迎迎女士,硕士研究生,2008年起开始从事证券行业工作。2008年4月至2011年7月任农银汇理基金管理有限公司行业研究员;2011年8月至今担任富国基金管理有限公司债券研究员,2012年10月起任富国7天理财宝债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格,中国国籍。 |
资料来源:众禄基金研究中心 |
二、产品特色:
专注债市机会
富国强回报专注投资于债券市场,不参与权益类资产投资,债性纯正,预期风险水平较低,非常适合较低风险偏好投资者。
封闭管理
富国强回报采取封闭式投资管理方式运作,每个运作期为2年,每个封闭期为三个月,每个运作期结束后可自由申赎,每个封闭期结束后可受限申赎,自由开放期与受限开放期之外不接受申赎申请。相比开放运作方式,封闭管理能够有效降低基金日常申赎造成的流动性管理难度,有利于基金保持高仓位投资以充分发挥资产效益,也便于基金投资流动性相对较差、但收益率水平较高的个券,同时也利于基金提高积极参与质押回购以提高杠杆、争取较好的投资收益。
综合高频开放与到期开放 合理满足申赎需求于
富国强回报采取高频开放与到期开放相结合的创新定期开放规则,以合理满足投资者的申赎需求。
富国强回报定期开放债券型基金的每个运作期为2年,每个运作期结束后的5至20个工作日投资者可自由申赎,该申赎期即为自由开放期;在运作期内,每3个月开放1个工作日供投资者申赎,该申赎期即为受限开放期,期间净赎回占封闭期基金规模比重不超过10%,期间发生净申购时,则对当日的赎回申请全部确认,按照赎回申请占申购申请的比例对当日的申购申请进行部分确认。
富国强回报的每个运作期仅为2年,届满投资者可自由申赎,能够较好地满足投资者对资金变现难度不高的需求。而每个封闭期为3个月,届满投资者可限额申赎,一方面能够满足部分投资者对资金快速变现的需求,一方面也可保证基金投资不过于受到申赎变化大造成的流动性冲击,老持有人的利益也可不被过分摊薄。
三、投资建议:
富国强回报定期开放债券型基金专注债市投资,预期风险水平较低;该基金以封闭式管理运作,有助于其实现较良好的投资收益;该基金采取每3个月受限开放与每2年自由开放相结合的创新定期开放模式,能够满足投资者的资金变现需求,也能够保证基金平稳运行、及保护老持有人利益。同时,基金管理人富国基金综合投研管理能力强,也较擅长运作固定收益类产品,拟任基金经理亦具备固定收益类资产投管经验。资金变现需求与富国强回报定期开放规则契合的投资者,尤其是其中的较低风险偏好投资者,可积极关注该基金。
四、费率提示:
根据富国强回报A类与C类份额的费率差异,建议预期持有两年以上的投资者可投资A类份,预期持有两年以下的投资者可投资C类份额。
表2:富国强回报认购/申购/赎回费率 |
||||
金额(万元) |
认购 |
申购 |
赎回 |
|
前端认购费率 |
前端申购费率 |
受限开放期 |
自由开放期 |
|
A类<100 |
0.6% |
0.8% |
1% |
0 |
100≤A类<500 |
0.4% |
0.5% |
||
A类≥500 |
每笔1000元 |
每笔1000元 |
||
C类 |
0 |
0 |
0 |
0 |
注:C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费率计提。 |
||||
资料来源:众禄基金研究中心 |