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汇添富理财21天发起式:低门槛 稳收益

(2013-03-08 14:29:45)
标签:

年费

经理

人民币

中期票据

期限

财经

分类: 专家点评
来源:众禄基金研究中心 朱炎钊/文

一、产品信息:

表1:汇添富理财21天发起式基金简介

基金名称

汇添富理财21天债券型发起式证券投资基金

基金代码

A级:470021;B级:471021

基金类型

债券型

发售日期

2013年1月15日-2013年1月22日

投资目标

基金在追求本金安全,保持资产流动性的基础上,努力追求绝对收益,为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

投资范围

现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许该基金投资的其他固定收益类金融工具。

业绩比较基准

七天通知存款税后利率

风险收益特征

本基金属于短期理财债券型证券投资基金,预期风险收益水平低于股票型基金混合型基金及普通债券型证券投资基金。

拟任基金经理

曾刚先生,国籍:中国,1971年出生,中国科技大学学士,清华大学MBA,12年证券从业经历。2011年11月加入汇添富基金管理有限公司,任金融工程部高级经理,2012年5月9日至今任汇添富理财30天债券型证券投资基金的基金经理,2012年6月12日至今任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理,2012年9月18日至今任汇添富多元收益债券型证券投资基金的基金经理,2012年10月18日至今任汇添富理财28天债券型证券投资基金的基金经理。

资料来源:众禄基金研究中心汇添富基金

二、产品特色:

短期收益可观

     该基金采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期控制在141天内,高于目前成立货币基金的120天的剩余期限,预期收益高于货币基金,不投A股和可转债,只投397天以内央票、短期融资券、协议存款等短期限、安全性高品种,产品风险低。

天天买,低门槛,费用低

     A类基金份额1000元起购,B类基金份额500万元起购。无认购费、申购费和赎回费,只收取销售服务费(A类0.3%/年 B类0.01%/年),管理费(0.27%/年 )及托管费(0.08%/年)。打开申购后每天随到随买(交易日)。每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请。如无申请,本息自动进入下一个运作期,以此类推。

基金经理固定收益投资能力强

     拟任基金经理曾刚先生为业内著名的固定收益基金经理,具有12年证券基金从业经历,债券投资管理能力全面。进入公募基金业以来他先后多次获评金牛基金等权威殊荣。他所管理的债券基金在2009-2011年累计收益24.73%,年化收益高达7.57%,不仅远超同期储蓄、国债等收益,还在同类产品中名列前茅,更是2009年、2010年同类产品的收益冠军。曾刚先生在理财基金的管理方面具备丰富经验和良好业绩,现管理有汇添富理财30天、60天、28天理财产品以及汇添富多元收益债券基金。

三、投资建议:

     汇添富21天预期风险水平较低,主要投资于短期融资券与协议存款等较高收益率品种;该基金日常均可申购,投资者参与方便,且该基金为发起式理财基金,管理人与投资者风险共担,利益共享。拟任基金经理固定收益投资管理能力突出,建议投资者积极关注

四、费率提示:

表2:汇添富21天发起式认购/申购/赎回费率 

份额类别

A类

B类

首次认/申购最低金额

1,000元

直销柜台为5万元

5,000,000元

已持有本基金B 类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币1,000 元

认购/申购/赎回费率

本基金不收取认购、申购费用和赎回费用

年销售服务费

0.30%

0.01%

年管理费率

0.27%

年托管年费率

0.08%

资料来源:众禄基金研究中心


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