书名：从保险代理人到财富顾问

副书名：大额保单法商实战锦囊

作者：沃晟法商  编著

装帧：精装

开本：32开

印张：10.5

定价：120.00元

出版社：北京时代华文书局

书号：978-7-5699-2916-4

                                                                             

书讯

《从保险代理人到财富顾问》，800万保险销售员的展业工具

新中产阶级及高净值人群的崛起，带动中国保险业进入了高速发展的新时代，保险营销人员也达到了800万人之多。在广阔的市场前景和激烈的行业竞争中，保险代理人要想抓住时代机遇，脱颖而出，就需要不断提升自己的专业技能和综合素质。沃晟法商编著的《从保险代理人到财富顾问》一书，正满足了800万保险从业人员的这一需求。

《从保险代理人到财富顾问》分别从婚姻财富保护、财富的定向传承、企业家家庭、税务筹划、CRS的影响、资产配置等六个角度，解析了人寿保险规划的策略。对保险代理人最常遇到的典型场景加以描述后，作者论述了在此场景下的因应之道，并提出具体的保单规划方案。全书兼具理论性与实操性，新华保险功勋荣誉总监金爱丽女士称这“是一本值得每位营销伙伴都拥有的、实操性非常强的展业工具书”。中国保险精英圆桌大会常务副主席叶云燕女士、百万圆桌会议大中华区主席陈谋康先生也高度评价了本书的价值。

 

                                                                              

编辑推荐

保险从业人员必备工具书。目前，中国保险行业从业者约800万，且从业人员的综合素质在不断攀升。只有不断提升自己的从业技能，夯实自己的知识积淀，才能在越来越激烈的竞争中不掉队，乃至脱颖而出。

这是一本拿来就能用的保险销售书。本书包括大量典型案例，针对案例有详尽的法商分析及具体的保单架构建议。熟读此书，遇到类似情形，您就能成为客户的专业财富顾问，并用最快的速度给客户提供最完善的保单规划。

大额寿险法商规划七步工作法，秒变销售精英。本书披露了沃晟法商学院根据多年经验总结的“大额寿险法商规划七步工作法”，从如何对客户KYC到怎样给客户做保单综合利益说明，手把手教您卖保险。

明星团队打造，行业大咖推荐。本书由沃晟法商学院出品，具体作者都是沃晟明星讲师：王芳律师，李爽律师，黄利军律师，冯骜国际税务师，薛京律师，古致平博士。传奇保险人金爱丽、中国保险精英圆桌大会常务副主席叶云燕、MDRT大中华区主席陈谋康，对本书赞誉有加。

奢华装帧，体现新一代保险人的高端与大气。本书采用皮革面料，手感柔软舒适；封面不做任何印刷，全部用烫金和烫黑工艺展现设计效果；内文采用100g纯质纸全彩印刷。它不仅能用来学习、收藏，也是赠送亲友的佳品。

超值赠品。扫描本书附赠书签，可获得共价值76元的沃晟法商app提问券2张，请法商明星一对一给您答疑解惑。

 

                                                                              

内容简介

《从保险代理人到财富顾问——大额保单法商实战锦囊》，是一本给保险从业人员的实操指南。沃晟法商学院从数以千计的保险实操案例中，总结归纳了6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。

全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，读者能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。

 

                                                                              

作者简介

沃晟法商学院（简称沃晟法商），是中国首家法商培训及顾问服务机构。自2011 年起，中国金融财富界掀起了一阵“法商演讲学习”热潮，来自王芳律师家族办公室法税团队的老师们，为数百家金融机构、数万名听众进行了近千场演讲，正式开启了中国财富法商新时代。

为了更好地服务金融财富业界的朋友，团队的六位老师王芳、李爽、黄利军、冯骜、薛京、古致平以创始合伙人身份，筹建了中国第一家法商教育机构——沃晟法商学院。

沃晟法商集结顶尖知名专家，联合全球最大的律师事务所——大成（DENTONS），专注于私人财富管理与传承，致力于法商智慧的传播。迄今为止，沃晟法商已经成功打造了线上、线下全平台服务体系，设立了家族财富法商培训系统，培养了境内外数以万计的业界精英，为众多管理机构、高净值家族客户提供了全球化、一揽子综合服务解决方案。

沃晟法商以自有师资明星化、学员国际化、培训技能实用化、培训教育网络化、培训课程多元化、跨界创新化为六大特色，为客户提供法商教育、专家咨询、顾问行销、客户沙龙讲座、机构内部培训、FO 项目服务、尊享私人顾问、线上平台、沃晟法商研究会、全球资源库等十项服务内容。

 

                                                                              

权威推荐

金爱丽（新华保险功勋荣誉总监）——

机遇总是留给有准备的人！未来25 年，中国保险业将进入发展的鼎盛时期。新中产阶级和高净值人群对私人财富管理、资产配置、资产保全和财富传承等方面的刚性需求必将形成保险行业的新增巨大市场，在催生大量巨额保单的同时，造就一大批行业精英。由沃晟法商编著的《从保险代理人到财富顾问》一书，帮助我们从客户面临的潜在风险出发，挖掘客户防范风险的需求，以及怎样用法商税商帮助客户解决问题，提升大家的展业技能和服务品质，是一本值得每位营销伙伴都拥有的、实操性非常强的展业工具书，定会助力广大营销伙伴业绩节节攀升，成为行业精英！

 

叶云燕（中国保险精英圆桌大会常务副主席，福建省青少年发展基金会理事长）——

沃晟法商学院通过两年的不断飞跃，已然成为法商培训领域的翘楚，他们的专业著作，一定会让各位保险代理人实现质的提升，成为一名合格的财富顾问。

 

陈谋康（百万圆桌会议大中华区主席）——

《从保险代理人到财富顾问》一书是沃晟法商团队又一智慧结晶，作为中国法商领军的法税团队，这部作品是每位保险代理人都需要认真学习的教科书。

 

                                                                              

目录

第一章　婚姻财富保护与人寿保险规划

第一节　婚前财富勿混同，妙用保单来隔离

第二节　全职太太婚内财产保护与保险工具

第三节　顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险

第四节　父母对孩子的财富支持与保险工具

第五节　黄昏之恋有风险，通过保单来预防

第六节　合法配偶的担心——如何利用保单避免情人、非婚生子女分财产

 

第二章　财富的定向传承与保险规划

第一节　您的遗嘱真的有效吗？——遗嘱传承的风险与防范

第二节　借助保单绕过继承权公证难关——法定继承、遗嘱继承都需要

第三节　非婚生子女的尴尬——如何用保单保护他们的合法权益

第四节　同居爱人、同性伴侣需呵护——用保单实现特殊伴侣间的财富传承

第五节　把财产留给血亲——复杂家庭的财富规划及保险工具

第六节　父母早逝，谁来守护幼子——早立保险金信托应对年幼子女传承风险

 

第三章　企业家家庭与人寿保险规划

第一节　公务员及家庭成员买保单要不要申报——两张图表告诉您

第二节　离婚竟然不离债——如何巧用保单避免将来被债务牵连

第三节　注册资本不可任意吹牛——如何用保单防范注册公司的出资陷阱

第四节　“公”“私”钱袋子不分的恶果——家业企业资产混同风险与保单的隔离功能

第五节　资产代持有风险，巧用保单来防范

第六节　父债真的能子不还吗？——早投保，早安排，避免一代债务牵连二代

第七节　客户欠钱保单会不会被强制执行？——如何判断人寿保险的债务隔离功能

 

第四章　税务筹划与人寿保险规划

第一节　面对中国税改，如何保住手中的钱袋子——金税三期的升级对高净值客户的影响

第二节　中国大陆民营企业家的税务烦恼及合规筹划思路

第三节　“断手”方式毁灭“原罪”，难上加难——企业注销税务稽查

第四节　欠了税，我移民不就行了？——欠税出境红灯已经亮起

第五节　跨境家庭新烦恼——跨境家庭婚姻税务风险与保单规划

第六节　移民高客的遗产税风险与保单规划

第七节　财富出不去、进不来的尴尬——中国外汇管制规定及人寿保单规划策略

 

第五章　CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划

第一节　全球各国合起伙来查财产？——如何理解CRS协议的前生今世

第二节　心明眼亮，心中不慌——CRS的实施究竟影响到哪些人

第三节　客户购买的保单也会交换吗？——CRS中保单如何进行信息披露与交换

第四节　CRS下保单资产配置更重要了！——大额保单实现财富隐身作用

 

第六章　高客资产配置与人寿保险规划

第一节　科学与艺术的融合——为什么一定要进行资产配置

第二节　投资保障搭配，赚钱一点不累？——如何才能做到资产配置

第三节　风险管理是决定投资收益的基础——保单等家庭资产配置升值记

第四节　赚钱与保障两手抓——青年中产阶层保单的合理规划

第五节　有钱未必终老，暗香浮动恰好——中年客户养老刚需的保单设计

第六节　人生需要斜杠——单一收入来源客户的保单设计

 

结语　大额寿险法商规划七步工作法