平安银行今晚发布一季报，实现营业收入206.7亿元，比190亿元的预测值多16.7亿元,同比增长28.39%；归属于母公司股东的净利润为56.29亿元，与预测的56亿元完全一致，同比增长11.4%。季报反映还是以往特点的继续延续:

   一、逾期比率持续上升。逾期贷款530亿元,占贷款总额约5.11%，加上重组贷款124.3亿元，逾期重组贷款占比为6.22%，这个比例比年底的5.08%又突发猛进了114个基点，而且这种猛增是在核销转出高达29.3亿元的基础上。3个月以上逾期贷款与不良贷款的比率达到2.75倍,不良贷款暴露仍在进行中。

   二、核心一级资本充足率继续下降。由年报8.64%下降到8.53%,100亿定向增发如果实施，规模增长制约因素可望缓解。

   三、拨备提取不足。季度提取拨备47.5亿元,受核销转出29亿地影响,减值拨备金余额仅增加17亿元,相当于3个月以上逾期贷款净增加71亿元的24%。拨贷比由期初的2.06%下降到2.03%，贷款拨备覆盖率由200.9%下降到173.2%，下降了27.7个百分点

   四、净息差突然回升。一季度净息差达到2.73%，比第四季度的2.57%反弹16个基点，加上手续费净收入68%的高速增长，使营业收入同比增长28.4%，估计在上市银行中继续居于前列。

    平安银行今天收报16.66元,市净率为1.67倍,是估值较高的银行之一。