加载中…[转载]兴业银行息差下行明显
(2017-08-30 08:29:28)
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兴业银行中期实现营业收入681亿元，比预测的680亿元多1亿元，同比下降15.8%；实现归属股东净利润316亿元，比预测的310亿元多6亿元，同比增长7.3%。
兴业银行不良贷款实现单降，不良率由年初的1.65%下降到1.6%，不良贷款增加22亿元。不良资产核销转出规模只有22亿元，同比下降78%，已经恢复到2014年中期的较低水平；逾期贷款比率由年初的2.15%下降到2.08%，不良生成拐点明显，拨贷比达到3.57%的历史最高水平，不良应对准备充足。
但也存在着两个明显的隐隐忧，一是净息下降明显，由去年同期的2.18%下降到目前的1.75%，营业收入增长乏力将在利率上升周期困扰着兴业。二是资本充足率急速下降。由于兴业银行资产继续扩张，风险资产比预期多了1300多亿元，刚刚进行定向增发后，其核心一级资本充足率便由第一季度的9.01%下降到8.65%，如果维持目前的资产扩张势头，兴业银行将在不久以后又要面临着二级市场股东极其厌恶的又一次股权再融资。
兴业银行目前估值偏低，其长期以来经营特色较为鲜明，虽然利率上升及监管加强对其不利，但其不良贷款拐点确定，投资价值明显。
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2017年上半年兴业银行业绩预测公布对比情况表
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