我持有11万股交通银行，2万股工商银行，占总仓位的比例大概是8.5%， 这个仓位不算大也不算小。 我买银行股的逻辑是：好的预期往往没那么好，坏的预期往往没那么坏， 市场对银行股的预期很坏，所以银行股的价格实际已经包含坏账预期。 但是，银行的坏账可能比预期的还要坏，这种概率是存在的。 目前中国的银行股最大的问题是到底有多少坏账？目前还没有充分暴露出来， 这是我目前没有重仓银行股的原因。 等房地产泡沫破裂，城投债充分暴雷，银行的坏账充分暴露后，我会继续幅增持银行股，这个底牌应该在未来三年之内就可以看到。