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《陆家嘴现金管理论坛重》2014企业嘉宾：上海电气（集团）总公司/财务总监/董鑑华

 

    上海电气风控体系的主要策略，就是突出重点，解决了对关键风险的管控。

 

    纵观上海电气集团近几年经营管理的发展轨迹，先后经历了引入战略投资者、核心业务在香港主板上市、完善风险管理和内控体系等重大步骤。其中，企业风险管控的不断完善，还使其被评为全国风险控制最优秀企业之一。

 

    本文为《上海国资》专访上海电气（集团）总公司财务总监董鑑华的文章

　　

起步：转观念，搭平台

 

《上海国资》：

 

    一个企业集团应当建立怎样的风险管理理念？

 

董鑑华：

 

    我认为每个集团的风险管理理念都有一个形成过程，我们集团亦不例外。

 

　　自2008年全球性金融风暴发生以来，上海电气领导层的风险管理意识更为明确，经常分析企业所面临的各种风险，从战略管理高度出发，制订包括战略风险、投资风险、运营和财务风险在内的全面风险管理对策措施，作为提高集团经济效益、实现战略目标的重要手段。

 

　　与此同时，上海电气还邀请专业机构，在企业内进行风险管理培训，为持续开展风险管理营造良好的内部环境。风险管理职能部门也主动改进工作，围绕集团风险管控重点，及时提供有价值的风险提示和管控建议，为领导决策提供专业支撑，形成良性互动。

　　

《上海国资》：

 

    上海电气如何搭建风险管理平台？

 

董鑑华：

 

    任何工作的顺利开展，都需要有一个职责明确、运行有序的组织架构。我们根据公司治理要求，结合实际情况，梳理了风险管理机制，并对相关资源进行了有效整合。

 

　　在治理层面，由董事会负责总体监控集团风险管理体系建设和实施情况，审阅年度风险内控报告，进行风险管控决策；管理层负责风险管理体系建设和日常运行，分析处理经营管理中存在的风险，梳理完善内控制度，加强日常制度执行，推进内控缺陷整改；监事会定期监督检查风险管控情况，发现问题并提出整改意见。

 

　　在管理层面，集团财务总监是风险管理工作的分管领导。财务部是主要责任部门，负责风险管理的组织实施和体系的日常运行，其他业务部门配合其开展工作。审计室负责进行监督和评估，参与内控建设过程，每年开展内控自我评价，对重大风险开展专项审计，提供审计建议和知识培训。IT部门负责风险管理系统硬件的运行及维护。

 

　　这样的组织架构有力保障了风险管理工作的顺利开展。

　　

摸索：创新的风控方式

 

《上海国资》：

 

    在风险管理建设过程中,上海电气采取了什么样的工作方式?

 

董鑑华：

 

    集团充分发挥外部中介机构和内部职能部门的各自优势，形成内外联动的工作方式。

 

　　例如，上海电气与德勤合作建立了运营和财务风险预警体系。由双方派出专业人员组成项目工作组，将职能部门对上海电气业务特点和风险现状所述情况，与中介机构的行业经验以及专业工具等相结合，共同梳理风险、设计指标、落实流程、实施系统。

　　

《上海国资》：

 

    您认为，建立和运营财务风险预警体系，关键要抓住哪几个要素？

 

董鑑华：

 

    建立有效的财务风险预警体系，要特别关注四个要素，即个性的预警指标、科学的预警区间、闭环的应对流程以及动态的预警系统。

 

　　首先，构建由一级风险大类、二级风险大类和风险预警指标组成的、可扩充的三层风险预警指标体系；还在传统的财务风险指标基础上，引入业务营运类、合规类以及市场风险类等个性化预警指标，大大拓展了风险监测领域。

 

　　经过大量现场访谈、业务梳理和风险分析，以及对风险领域及其量化指标进行汇总分析，并结合指标计算公式获取了准确性、便捷性的相关数据，目前已经形成由5个一级风险、20个二级风险和50个预警指标组成的具有上海电气特色的风险预警指标体系。

 

　　其次，根据不同的管理需要，划分科学的预警区间；从历史对比区间、预算对比区间、国资监管预警区间、竞争对手对标区间4个维度设定指标值的比较标准，多角度反映指标风险状态，使管理层可从不同的视角审视风险，获取更丰富的信息。

 

　　最后，针对风险预警结果，实现闭环管理，并进行动态跟踪；集团设定了包括风险成因分析、应对措施制订、应对效果监控等程序的风险管理三条防线。风险预警结果发布之后，业务部门负责对相关风险进行成因分析，制订并执行具体的应对措施；财务部门组织并协调业务部门进行风险分析和应对，复核风险分析和应对措施的合理性；内审部门监督预警体系运行状况，对重点风险领域进行专项审计。

　　

重点：关键风险各个击破

 

《上海国资》：

 

    目前，上海电气面临哪些关键风险？如何运用管理把控运营和财务风险？

　　

董鑑华：

 

    在企业的不同发展时期，由于内外部环境不同，会出现不同的关键风险。上海电气作为大型装备制造企业集团，面临着战略、投资、运营和财务诸领域的风险。就运营和财务风险而言，其关键风险包括应收账款风险、资金运营风险和市场价格波动风险等等。

 

　　我们集团主要的策略就是突出重点，集中解决关键风险的管控问题。如，对于应收账款风险，专门建立了一套“应收账款动态监控系统”。通过这个系统，动态跟踪应收账款余额、账龄、客户信用、逾期原因、管理方面等信息，通过分析出现问题的环节和原因，对高风险的应收账款进行管理提示；实时监控相关企业对管理提示的应对和实施效果，并将收款责任落实到人。系统上线以来，集团对应收账款的管控能力得到了有效提升。

 

　　随着业务的快速发展，上海电气积淀了较多的货币资金，也带来了资金运营风险。为了加强资金安全管理并提高运营效益，上海电气依托财务公司专业平台，推进资金集中管理，将银行存贷款、网银结算、商业票据等业务都集中到财务公司；并与招商银行、浦发银行等8家银行实现账户直连，将境外企业、外地企业的银行账户信息纳入信息系统，通过信息平台即可实时监控其银行资金变动情况，确保资金安全。

 

　　面对钢材等材料价格的剧烈波动所引发的市场价格波动风险，上海电气与宝钢等重要供应商签订战略合作协议，积极推行物资集中采购，锁定材料价格，降低采购成本，确保紧缺物资供应落实。同时，还构建网络平台，将材料采购、废旧物资处置等业务实行网上招投标，增强过程透明度，控制操作风险。

　　

《上海国资》：

 

    先进的风险管理能给企业带来什么？

 

董鑑华：

 

    我认为最大的成效，在于深化了企业集团的战略管控。上海电气通过大力推进风险管理，加快了风险定位，强化了风险应对，统一了风险管理的原则和工具，固化了风险管理的方法和流程。此外，针对风险预警结果，每季度编写《风险管理专项报告》，定期分析高风险企业和重点风险领域，评估应对措施和效果，也为集团领导层的战略决策提供了有力的参考。

 

作者：上海国资记者 李魏晏子

 

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陆家嘴现金管理论坛 2014届中国交易银行及产业金融年会 整体议程

 

2014年10月30日（星期四）

陆家嘴夜话（《陆家嘴现金管理论坛》附属活动）

下午18：00 – 晚上 21：00

 

17:45 – 18:00 签到 Registration

 

18:00 – 19:00 交易银行转型、全国商业银行同业讨论 Workshop of Transaction Banking

 

19:00 – 21:00 银行及企业交流会 Gathering Party

 

 

2014年10月31日（星期五）

《陆家嘴现金管理论坛》主体活动

上午 Morning

 

08:30 – 09:00 签到 Registration

 

09:00 – 09:05 主办方代表致辞，圆石金融研究院院长（论坛总召集人）沈颐辰

Keynotes Speech, Mr. Yichen SHEN, Chief Forum Convener

 

09:05 – 09:10 领导致辞，上海现代服务业联合会 会长周禹鹏

(原中共上海市委常委、副市长、人大常委会副主任)

Speech, Mr. Yupeng ZHOU, President of Shanghai Services Federation

(Former Shanghai Vice Mayor)

 

09:10 – 09:20 领导致辞，上海市金融服务办公室秘书长姚嘉勇

               Speech, Mr. Jiayong YAO, Secretary-General of Shanghai Municipal Financial

Services Office

 

09:20 – 09:35 《产业金融服务、交易银行转型》上海浦东发展银行副行长冀光恒

               Industrial Financial Services, Transaction Banking Transformation

               Mr. Guangheng JI, Vice President of Shanghai Pudong Development Bank

 

09:35 – 10:05 《汽车产业供应链金融服务前瞻》上海汽车集团股份有限公司首席财务官谷峰

               Supply Chain Finance & Treasury Management in Auto Industry

               Mr. Feng GU, CFO of SAIC Motor

 

10:05 – 10:20 《构建产业交易金融平台、力促实体经济由做大到做强》圆石金融研究院执行董事

               王贵武

               Establish Industry Global Transaction Services Platform, Transcend China Real

               Economy from Big to Great

               Mr. Greg WANG, Managing Director of RoundStone Finance Academy

 

10:20 – 11:00 合影及茶歇

Group Photographing & Tea Break

 

11:00 – 11:20 《自贸区背景下、商业银行服务集团财资管理对策》中国银行上海市分行副行长

               黄雪军

               Strategy of Commercial Banking Services under FTZ Context

               Ms. Xuejun HUANG, Vice President, Bank of China, Shanghai Branch

 

11:20 – 11:35 《财资管理服务的国际经验、本地贯彻》花旗银行（中国）副行长：裴奕根

               International Experience of Treasury Management and Local Implementation

               Mr. Yigen PEI, Vice President, Citi China

 

11:35 – 12:00 《技术引领集团财资管理变革》北京九恒星科技股份有限公司董事长/总经理解洪波

Technology Leading the Enterprise Finance Management Innovation
Mr. Hongbo XIE, President of NSTC

 

12:00 – 13:00 午餐

Lunch

 

下午 Afternoon

 

13:00 – 13:30 《全球视野下的企业财资金融服务》中国工商银行结算与现金管理部副总经理曾琪

Cash Management with Global Sights, Ms. Qi ZENG, Deputy General Manager,

Payment and Cash Management Department, ICBC

 

13:30 – 14:30 《人民币跨境使用政策趋势》及问答

               中国人民银行上海总部跨境人民币业务部副主任王长元

Policy & Q/A: Utilization of Cross Border RMB, Mr. Changyuan WANG, Vice

Director, RMB Cross Board Business Department, PBOC Shanghai HQs

 

14:30 – 14:50 《交易银行转型》上海浦东发展银行贸易与现金管理部财资管理处副处长蒋建新

Transformation of Transaction Banking, Mr. Jianxin JIANG, Deputy Director,

Treasury Management Division, Trade and Cash Management Department of SPDB

 

14:50 – 15:50 圆桌讨论《集团财资管理的电子化、网络化》

               Panel Discussion: The Impacts of Digitization，Networking to Group Treasury

               Management

l   交易流程更加顺畅 Smooth Transaction Processing

l   交易处理更加批量化 Batch Transaction Processing

l   满足不断变化的监管环境 Comply with Changing Regulating Environment

1.    主持人：英国《经济学人》集团吴晨Host: Mr. Chen WU

2.    交通银行公司机构业务部现金管理处处长姚葳

Mr. Wei YAO, Director, Cash Management Division, Corporate Business Department, Bank of Communications

3.    花旗银行（中国）有限公司流动与投资产品主管兼自贸区支行行长张晓萌

Ms. Cline ZHANG, Head of Liquidity & Investment Product, Shanghai FTZ Sub-Branch Manager, Citi China

4.    上海电气（集团）总公司财务总监董鑑华

Mr. Jianhua DONG, Financial Controller, Shanghai Electric

5.    上海电气集团财务有限公司副总经理李林

Mr. Lin LI, Deputy General Manager, Shanghai Electric Finance Company Ltd.

6.    申能（集团）有限公司副总裁宋雪枫

Mr. Xuefeng SONG, Vice President, Shenneng (Group)

7.    法国阿尔斯通集团亚太区司库徐连生

Mr. Jackson XU, Treasurer, Alstom Asia Pacific

8.    北京微码邓白氏总经理董阿晶

Ms. Anita DONG, MicroMarketing D&B Beijing

 

15:50 – 16:40 圆桌讨论《创新的供应链金融服务模式》

               Panel Discussion: New Model of Supply China Finance in China

1.    主持人：主办方代表

Host: Delegates from Organizer

2.    花旗银行（中国）有限公司贸易产品主管陈虹

Ms. Helena CHEN, Head of Trade Product, Citi China

3.    圆石金融研究院执行董事王贵武

Mr. Greg WANG, Managing Director of RoundStone Finance Academy

4.    中投宝供应链金融服务有限公司总经理赵家贤

Mr. Michael ZHAO, President of KPIW Supply Chain Finance

5.    浙江吉利控股集团有限公司副总裁兼CFO 李轶梵

Mr. Frank LI, Vice President & CFO of Geely Holding

6.    浙江吉利控股集团有限公司融资部部长端木晓露

Ms. Xiaolu DUANMU, Senior Manager of Financing Department of Geely Holding

 

16:40 – 17:30 《财资及现金管理技术平台研讨》北京九恒星科技股份有限公司代表

High Efficient Treasury Management driven by Technology Platform, Delegates

from NSTC Beijing

 

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==== 分界处 ====

 

【圆石金融研究院】致力于产业金融服务领域的相关研究，并特别关注贸易金融资源对接的实践操作，强调建构产业领域的特殊Know-how，我们每年度举办《陆家嘴现金管理论坛》-- 中国交易银行及产业金融年会（中国[上海]自贸区管委会、上海市金融办指导，上海现代服务业联合会、上海市银行同业公会支持），并在线下举办针对不同产业领域的沙龙、Seminar及小型产业对接会议，看金流、信息流、物资流，也看商流；我们认为以核心企业、价值链核心环节为主轴，实现产产对接、挖掘产业链条上的生意机会，建立地区及全球视野，并提供金融资源整合服务将为实体经济带来巨大益处。

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