本周政策要闻与点评。银监会:银信理财资产两年内须转入表内;央行:连续四周货币净回笼,本周净回笼资金670 亿元本周行业动态与点评:(1)银监会叫停银行7 项服务收费;(2)银监会就《商业银行信用卡业务监督管理办法》公开征求意见;(3)银监会拟出新规加强银行业外部审计监管;(4)四部委启动第二轮清查地方融资平台;(5)外汇局:二季度我国银行代客结售汇顺差665亿美元;(6)7 月新增信贷5328 亿低于预期;(7)上海7 月沪个人房贷增量仅2.7 亿元创年内新低。

上市银行一周动向:农行:(1)拟向新疆投放2000 亿元贷款。中信:(1)上半年净利润同比增长45.35%;(2)拟A+H 配股融资不超过260 亿。民生:(1)上半年净利润同比增长20.23%;(2)聘任邢本秀为总行副行长。光大:(1)IPO 定价3.1 元/股,网上中签率3.63%;(2)6 月末不良贷款率降至1%以内:(3)电子银行客户数同比增幅达136%。南京:上半年净利润同比增长49.78%。

本周银行股最新评级。

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本周银行股指数下跌 2.60%,上证指数下跌1.94%,银行股跑输大盘0.66 个百分点。本周银行股跑输大盘,主要受银监会规范银信合作理财产品的影响。我们认为,银监会规范银信理财产品对上市银行10 年的净利润影响约为-2%,实质性影响相对有限。中期来看,银行股被严重低估、银行10 年中报业绩略超预期、地方政府融资平台贷款风险得以提早防范等,我们依然维持对银行股的增持评级。

个股选择上,注重成长性和金融创新两条选股思路(3+5)。成长性方向重点推荐南京、兴业、深发展3家银行;金融创新方向重点推荐浦发、招行、民生、交行、工行等5家沪深300权重股。
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