一个ETF基金交易模式
(2015-02-04 21:44:15)
标签:
股票财经 |
分类: 投资理念 |
一、理念:被动投资,分散组合,长期持有,动态平衡。
二、操作规则:
(一)分散投资:只交易股票和债券ETF,分级基金,自己没有个股研究能力。
(二)被动投资:按沪深300指数市盈率建仓,不预测,不择时。具体建仓规则如下:
1.沪深300市盈率15倍以下,股债比6:4。
2.沪深300市盈率10倍以下,股债比8:2。
3.沪深300市盈率15-25倍间,股债比维持原有比例。
4.沪深300市盈率25倍以上,股债比4:6。
5.沪深300市盈率35倍以上,股债比2:8。
以上比例不包含港股和美股ETF.
(三)长期持有:每年最多交易四次。
(四)动态平衡:
1.股票ETF内部调整,卖出涨得多的,补仓跌得多的。
2.股债之间的调整,卖出超过预定仓位的标的,补仓不足预定仓位的标的。
三、初始本金10万元,设定交易费率0.4%。
四、补充说明:
1.本模式简单易行,适合五年以上的投资资金。
2.预期年收益率和大盘同步,有可能略好于大盘。熊市跑赢大盘,牛市跑输大盘。
3.没有个股风险,但有系统性风险。
4.被动投资,主要功能不是找寻机会,而是防止犯错。
5. 当前沪深300指数市盈率为15倍,所以股债比为6:4。
阿呆账户三(20150101) | |||||
股票 | 代码 | 现价 | 数量 | 现金额 | 持仓比/% |
能源ETF | 159930 | 1.049 | 14200 | 14836 | 14.8 |
医药ETF | 159929 | 1.217 | 13300 | 16121 | 16.0 |
消费ETF | 159928 | 1.152 | 13300 | 15260 | 15.2 |
金融ETF | 159931 | 1.462 | 9300 | 13542 | 13.5 |
恒生ETF | 159920 | 1.155 | 8800 | 10123 | 10.1 |
标普500 | 513500 | 1.134 | 4400 | 4970 | 4.9 |
股票合计 | 74853 | 74.5 | |||
企债ETF | 511210 | 107 | 240 | 25575 | 25.5 |
0 | 0.0 | ||||
债券合计 | 25575 | 25.5 | |||
现金 | 26 | 0.0 | |||
账户总额 | 100454 |
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