加载中…深圳这几个全国第一，让人对这座城市充满敬意！
(2017-01-24 22:53:54)
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深圳这两个全国第一让人对这座城市充满敬意！ |
深圳这几个全国第一，让人对这座城市充满敬意！
胡文
深圳银行业交出了两份答卷。
实现效益方面，2016年深圳银行业实现金融业增加值2876.89亿元，增长14.6%，年末全市金融机构（含外资）本外币各项存款余额64407.81亿元，增长11.5%，排名北京、上海之后继续稳居国内第三位。
与此同时，深圳银行业还在另一个没有硝烟的战场交出了一份令人刮目相看的答卷：2016年，在深圳银行业的共同努力下，全市被骗资金拦截率和返还绝对数双双排名全国第一，成功帮助12498名受害人冻结嫌疑账号14967个，快速拦截被骗资金4.467亿元，被骗资金拦截率达53.7%；在全国率先出台了被骗资金返还工作规范，协调帮助受害事主原路返还涉案资金8947万元，返还被骗资金占全国返还总量的80%以上，以致于深圳市公安局的反信息诈骗热线电话81234567已经成为国内反金融诈骗的应急中心，甚至一些香港人都要通过这一电话报警和应急处理。
由于毗邻港澳，深圳一直是各种新型犯罪的高发之地，渗透于各个场景中的信息诈骗更让人防不胜防，许多企业和家庭、个人深受其害。深圳市银行业协会专职副会长范文波表示，作为重要的“资金链”环节，深圳市银行业协会急金融消费者之所急，想金融消费者之所想，主动作为，善于作为，在全国率先组织协调银行业全面建立反信息诈骗体系，并与公安、电信等部门共筑联防联控反信息诈骗同盟，通过不断创新快速查询止付、原路返还等机制，主动保护金融消费者资金安全，有效地防范和打击了电信网络犯罪，为全国开展反信息诈骗工作提供了实践和制度探索，受到全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议的充分肯定。
1月22日，深圳市委、市政府召开2016年度打击治理电信网络新型违法犯罪总结表彰暨2017年工作部署会。全市69个成员单位取得了七个“第一”的成绩：深圳历史上第一次出现警情数、立案数双下降；被骗资金拦截率和返还绝对数双双排名全国第一；电信网络诈骗犯罪打击破案绝对数排名全省第一；全国第一个向骚扰信息全面宣战；全国第一个探索“宽带IP实名制”；全国第一个组建反诈骗宣传专业队；将市反诈中心打造成全国第一序列的反诈综合平台。作为行业代表，深圳市银行业协会被评为深圳市打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进集体，范文波被评为先进个人。
电信网络诈骗属于非接触式犯罪，一笔巨款在犯罪分子得手之后，最短几分钟内即可在全球范围被转移取走。因此，在反诈骗的整个环节中，保持各相关单位的信息流畅，打破不同单位，不同体制在沟通上的壁垒，是成功与否的关键所在。对此，早于2013年11月，深圳银行业协会就主动作为，率先在福田区构建银行与福田公安、电信等部门合作防范和打击信息诈骗的工作机制。2014年3月，深圳市银行业协会与深圳市公安局网监分局签定了共同推进反信息诈骗工作合作协议；2015年，作为市专项行动领导小组成员，深圳市银行业协会组织协调银行业参加全市反信息诈骗犯罪专项行动，并与深圳市公安局在2015年8月4日签订《深圳市反信息诈骗犯罪案件涉案账户资金应急处置合作协议》，与市公安局、检察院、中级法院、人民银行、银监局在2016年3月8日联合印发《深圳市信息诈骗案件涉案资金返还工作规定》，与市公安局在2016年7月29日联合印发《关于进一步加强信息诈骗案件涉案账户网银电子交易数据和第三方支付订单信息快速查询工作的通知》。通过这些协议、制度，共筑联防联控反诈骗同盟。
电信网络诈骗涉案资金快速流动，决定了银行单打独斗难以支撑反信息诈骗工作；各家银行在健全内部反信诈机制同时，行业必须协调一致、形成合力，全方位查控“资金链”。为有效实现多方信息的时刻畅通，提高反信息诈骗效率，深圳银行业从搭建搭建银行业反信息诈骗平台以及在各家银行建立行内反信息诈骗机制两大方面入手构筑防控体系。
在搭建银行业反信息诈骗平台方面，深圳银行业协会通组织39家会员银行实名加入反信诈微信群；组建银行业专家团队与公安部门实现点对点对接，分析最新作案手法；会同公安部门制定反信息诈骗工作方案和考核办法，建立各种工作机制，提供制度保障。在各家银行行内反信诈机制建设上，各家银行基本由分行保卫部门牵头，法律、科技、风险、运营等部门参与，司法协助窗口与客服中心（热线）办理查冻业务，并通过系统改造，规范流程，提高反信息诈骗效率。
电信诈骗涉案资金追回，一直是最让受害者头疼的问题，就算被骗资金被及时拦截，案件查明后冻结的涉案资金的及时返还也是一大难题。对此，《深圳市信息诈骗案件涉案资金原路返还工作规定（征求意见稿）》应运而生。2016年3月，深圳市公安局、市中级法院、市检察院、人民银行深圳市中心支行、银监局和银行业协会六部门又联合印发了《深圳市信息诈骗案件涉案资金返还工作规定》，同时出台了《信息诈骗案件涉案资金返还工作实施细则》，此外，银行还与公安部门签订《关于信息诈骗案件中银行客户涉案资金按照原路返还受害人的合作协议》。按照上述规定和协议，对经证据认定资金走向明确、权属无争议且有证据证明犯罪事实已确实发生的信息诈骗赃款，由受案派出所提请，经公安分局及市局层层把关，由银行具体实施，将被骗资金“原路返还”退回事主账户，这与罗尔事件中网友捐款最后被原路返还十分类似，但因为涉及诸多主体和法律关系，其流程无疑要复杂得多。
“原路返还”不仅能够为深圳所立案件进行返还，也可以为外地在深圳冻结资金进行返还，做到了“立足深圳、服务全国”。仅在2016年上半年，就为深圳以及外地受害人返还冻结涉案资金4589万，受到了受害事主的充分肯定，同时也为全国其它城市反信息诈骗提供了经验。一些外地同行在观摩深圳的做法后，对深圳银行业的勇于创新、勇于担当的精神给予了高度评价，认为深圳做到了许多城市做不到的事情。
除了在“原路返还”上大胆创新，深圳银行业协会还在全国率先建立银行与公安、通信以及银行与银行之间无缝对接的快速查询止付反信息诈骗合作机制。目前，深圳市银行业协会组织协调39家会员银行全部实现涉案账户“先止付、后补手续”以及“24小时对接、实时响应”的工作模式，并积极争取总行授权和支持，实现了7×24小时不间断开展反信息诈骗。受害人只要能够第一时间报警，警方把警情指令给银行，相关银行将会在极短的时间内冻结在本地或异地的所有涉案账户，只要钱没有流出银行体系，受害人的资金将得到最大的保全。在“12.11”深圳某集团被骗3505万元案件中，尽管存在报警时间晚了10小时的不利条件，但通过该快查快冻模式，在15个小时内查询和止付8个银行、5个层级、75个账户，其中73个账户为外省市账户，成功拦截涉案资金近4900万，其中本案资金2874万元，为受骗企业挽回了全部损失。