目前看行情还在预期之内,昨天出台的地产政策我暂时还无法解读,更无法解读市场对其的看法,不过我更相信斯坦利克罗说的走势包含了一切信息,从我对2线地产的观察来看,我认为资金没散,或许短期会有冲击,中期看地产股新高概率很大,不过昨天说了,地产目前是观察期,一切周期股目前都不着急买,该如何解读市场会给答案!
然后我的组合,4个股的组合目前收益为53.6%,那个为大资金做准备的组合收益为43.7%,我还是觉得组合里股票数过多,所以虽然有看好一些别的,我微信平台发送了的,但是依然没放进这个组合里,目前组合里股数是40个,暂时想不好移除哪个,所以暂时先维持着吧,我再次重申这个股票池是为了大资金准备的,如果是小资金只要这个股票池里选2-4个就够了,或者按我微信平台上选的股票2-4个就够了,微信平台里介绍的个股有不少已经涨不少了,有一些短期回调,目前看创业板指数,下周这些股新高也是大概率的!
然后跟朋友谈到房价,随便发表点意见,很多人在算房价的合理价位,包括我也是一样,但是今天想通了就知道其实合理价位不是这么算的,我们可以把房价等同于08年的中国油画,10年的和田玉,翡翠,字画等,当时和田玉,翡翠,字画疯涨我是预测到的,理由就是全世界没钱,而中国简直是遍地是钱,即使是百姓,08年全世界人民水深火热,只有中国,大多数人没感受到经济危机的压力,社会矛盾也完全没有现在这么大,当时工资虽然没涨,房价却确实在下跌,无数人看到了希望,而HK的奢侈品店全是中国人,为什么会这样,因为中国钱太多,我记得08年中国的消费增速达到了20%,汽车跟奢侈品一样大卖!在这样的情况下,中国还缺乏投资渠道,资金缺乏出口,在通缩的预期下房价还不至于暴涨,但是一旦转入通胀预期,那么人们的唯一选择就是买入各种资产,无论是古董,字画,宝石还是房子都比拿着现金好!这样的情况我们可以参见日本86年后的情景,日本当时工资多到要死,这代人的退休金也多到要死,现在日本还可以看见很多老年人穿着各种名牌,甚至给宠物都用香奈儿这样的牌子的饰品,你可以想象一下,如果你每年收入是200W以上,你会放哪儿去,如果房价有一定下跌你会买入吗?事实上在通胀预期下,中国的资金没有太多出路,确实有不少资金会涌入地产里,即使下跌在很多人看来长期依然是安全的!那么何时房价会下跌,并且多少是底呢,我这么看,首先,房价的下跌跟翡翠,和田玉之类一样,要跌一方面需要足够大的泡沫,事实上现在泡沫已经比较大(杭州120平米的房子,日本人不吃不喝要18年左右才能买得起),但是是否足够大,不好说,其次,关键的还是财富消灭以及预期扭转,举个例子,去年HK的奢侈品店人少不少,为什么?因为不少以前去HK购物的老百姓去年前年这2年开始生存压力陡增,08年可能他们存个半年钱去消费一下没什么,现在可能他们一年下来都未必有存款,这就是财富消灭,同样的11年下半年开始拍卖会流拍的事情多了,为什么?因为很多企业破产,很多企业资金压力很大,或许拍品的价格也高了,让部分人觉得投资收益还不如理财产品或者高利贷之类的,这也是一种财富消灭以及预期扭转!那么我们的房价如果要下跌,要么就是泡沫足够大,要么就是出现经济拐头,当经济持续下滑,通胀预期消灭,无数企业倒闭的时候,房价自然会下跌,这时候就跟股市下跌一样,很多所谓的支撑都是虚的,在现在看来房价下跌50%不少人觉得可以接受了,到那时候房价即使已经跌了50%你依然会觉得买不起,为什么?因为你的财富也在被消灭!07年很多人希望的是120平米以上的房子,12年很多人可能希望80-100平米就够了,但是当经济下滑,很多人失业,通缩诞生,工资下滑的时候,可能现在想买120的人只要80就满足了,现在想买80平米的人50就满足了,现在买个60就能结婚的人到时候估计连房子都不敢想了,不是买不起的不敢想,而是觉得温饱都成问题,何苦去想房子呢,这方面日本又是一个例子,现在日本最贵的地方的房价不比杭州贵,至于HK那么贵,大家也可以理解纯粹是大陆的流动性支撑罢了,HK的房子之于大陆而言就相当于绩优股之于中国股市,在HK买房子质量好,住在那边在那边生孩子还能入籍,福利有保障等等,而且还僧多粥少,所以有溢价!在日本,现在商铺的投资基本上每年的回报率是10%,住宅的投资回报率也差不多,而中国大概在1.5%-3%,所以我们可以看到,一旦通缩预期形成,财富被逐步消灭的话,中国的房价必然会下跌,但是这什么时候发生,现在还真不好说,反过来,如果经济稳步复苏,RMB依然找不到出口,通胀预期一直持续(因为刘易斯拐点过了,通胀几乎是必然的),那么房价大跌的概率几乎是0(除非先暴涨,否则撑死阴跌,而且跌不深),因为这是流动性的少数抗通胀出口,当然,如果长期看,以目前的房价而言,即使经济稳步复苏,想在长期内跑赢其他投资品也比较难,就相当于高溢价买热门股一个道理!现在国家指望的就是后面这个情况,但是这个情况要发生很难,因为投资品稳定以时间换空间消化泡沫的事情几乎是违反自然规律的,是不符合人性的,所以如果之后经济稳步复苏,调控稍微不小心就会房价暴涨,最后拖累经济,如果之后通缩,那国家希望稳定不跌也很难!再还有要关心的一点是如果中国放开资本流动,允许中国人投资国外的话。。。。等于RMB多了一些出口,那么要看这些投资渠道的接受度,如果接受度高,估计对房价也会形成冲击,现在很多有钱人就想明白了,在北京买房子我不如去洛杉矶买房子!其实我想说的是,对国家最好的无疑是房价稳定,我09年就说过,如果房价不跌,你只是买不起房子,如果房价暴跌,很多人会吃不起饭,只是这样的情况估计只会在领导人的眼里跟我的梦里才会发生吧,大概率是15年以后经济下滑,随后2年内,房价下滑。。。雪上加霜,希望改革给力,否则下一个冬天会死人的!
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