加载中…对实物金银的根本态度应该是什么？
(2011-08-04 13:48:00)
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分类： 黄金 |
凡是经常看我博客的朋友应该知道，最近几年我一直大力鼓吹大家购买实物金银（而不是纸黄金之类）。部分是受了宋鸿兵、时寒冰的影响，部分也是我自己的思维方式所决定。这几天黄金屡创新高，已经突破1670美元，我再谈谈对待实物金银的根本态度。
1、只要有余钱，就要买入实物金银，并当做“沉没成本”，不要去想变现。
这一点，恐怕是我和绝大多数“金虫”的根本区别。有些人在不同时期，也大肆唱多金银。比如刘军洛，当黄金突破1000美元之后就加入了唱空的行列，幻想着黄金有朝一日能重回300美元。生活中大部分储金银者，在上涨20%之后会选择抛出，“落袋为安”。
这就是我和他们的根本区别：我从来不想去变现。他们是投机者，我是储备者。
有人可能会说：买入金银不就是为了赚钱吗？你不抛，不就永远赚不到钱了吗？
首先，这个观点把“钱”理解成了纸币，在他们看来，纸币的增加才是财富的增加，这是我和他们的根本不同。其次，我买入实物金银，并不是为了赚钱，而是为了在极端时期，比如1948年的金圆券时期，或者几年前的津巴布韦、1920年代的德国、1990年代的苏联（1卢布值1.2美元到4万卢布值1美元），在这种百年一遇的极端时期，保住一点财富，在关键时刻，用实物金银换个馒头保住性命。
可能有人会大笑：“这种时刻可太罕见了，你一辈子可能都碰不着。而且真要到了这种时刻，你能用金银换来馒头吗？”
我的回答是：的确，这辈子我可能都碰不到这种时刻，但那样我会把实物金银传给我的孩子，让他们在遇到这种时刻时保命。而且，如果连实物金银都换不来馒头的话，纸币恐怕就更不行了。
你愿意为这种百年不遇的黑天鹅事件做充分的准备吗？
我愿意。
2、当然，并不是永远不变现，如果金银价格真的超高，我会考虑变现。但目前来看，在可预见的未来，这种条件根本不具备。
首先，世界各国的纸币都脱离了金本位，而人类的生产能力严重过剩，因此都在以邻为壑，想让自己的纸币更贬值，以便增加出口，让本国人过得好一点。在可预见的未来，这种情况没有变化。
其次，美国必然使唯一的世界货币：美元，继续贬值，否则它就变成了中国和日本永远的打工者。显然，美国不可能给中日打工，所以美元肯定越来越多。因此所有纸币大的趋势就是：贬值。
从历史上看，脱离实物金银的纸币，最后都是一张纸。目前美元已经脱离金本位40年，以美元计算，黄金价格涨了40多倍。如果你认为美元将和历史上的所有纸币不同，那我无话可说。
第三，纸币目前太多，比实物金银多得多。有人以目前的金银价格已经是开采成本的好几倍（黄金是4倍多，白银是3倍）为理由，认为金银价格已经大为高 估，“存在严重的泡沫”，恐怕就大错特错了。因为和纸币相比，金银太稀缺了。以我国为例，我国的房地产总价格是100万亿元，可以买入30万吨黄金，而人 类6000年以来一共只生产了20万吨黄金。所以如果金银是泡沫，房地产就更是泡沫了。而且这种以成本定价格的方法十分荒谬，因为如果按照这种方法，书画 更不值钱：一张纸、几笔墨才几个钱？但名画家的画可以卖上亿元。
名画之所以值钱，在于稀缺。
金银之所以值钱，也因为和纸币相比，金银更稀缺。
可能还会有人会拿1980年以及之后20年的黄金熊市说事，但我认为，从1971到1980年，黄金和白银都涨了二三十倍，短期涨幅过大，而且1980年代美国的外债不多，可以大力提高利率，1990年代之后美国高科技又大发展，“回光返照”。所以造成贵金属20年的熊市。但在可预见的未来，我看不到这种情况会再次出现。从利率来说，美国不可能大力提高利率，否则真的成了中日的打工者。只有当外债大为稀释（当然是美元至少再贬值几倍）之后，才有大力提高利率的可能。所以，金银还远远没有到顶，现在买入实物金银，根本不必有任何畏惧。
这就是我对实物金银的态度。我认为，这也应该是所有人对实物金银的根本态度：有余钱就不断买入，压箱底不用管了，只有在真正缺钱时，才掏出来。
1、只要有余钱，就要买入实物金银，并当做“沉没成本”，不要去想变现。
这一点，恐怕是我和绝大多数“金虫”的根本区别。有些人在不同时期，也大肆唱多金银。比如刘军洛，当黄金突破1000美元之后就加入了唱空的行列，幻想着黄金有朝一日能重回300美元。生活中大部分储金银者，在上涨20%之后会选择抛出，“落袋为安”。
这就是我和他们的根本区别：我从来不想去变现。他们是投机者，我是储备者。
有人可能会说：买入金银不就是为了赚钱吗？你不抛，不就永远赚不到钱了吗？
首先，这个观点把“钱”理解成了纸币，在他们看来，纸币的增加才是财富的增加，这是我和他们的根本不同。其次，我买入实物金银，并不是为了赚钱，而是为了在极端时期，比如1948年的金圆券时期，或者几年前的津巴布韦、1920年代的德国、1990年代的苏联（1卢布值1.2美元到4万卢布值1美元），在这种百年一遇的极端时期，保住一点财富，在关键时刻，用实物金银换个馒头保住性命。
可能有人会大笑：“这种时刻可太罕见了，你一辈子可能都碰不着。而且真要到了这种时刻，你能用金银换来馒头吗？”
我的回答是：的确，这辈子我可能都碰不到这种时刻，但那样我会把实物金银传给我的孩子，让他们在遇到这种时刻时保命。而且，如果连实物金银都换不来馒头的话，纸币恐怕就更不行了。
你愿意为这种百年不遇的黑天鹅事件做充分的准备吗？
我愿意。
2、当然，并不是永远不变现，如果金银价格真的超高，我会考虑变现。但目前来看，在可预见的未来，这种条件根本不具备。
首先，世界各国的纸币都脱离了金本位，而人类的生产能力严重过剩，因此都在以邻为壑，想让自己的纸币更贬值，以便增加出口，让本国人过得好一点。在可预见的未来，这种情况没有变化。
其次，美国必然使唯一的世界货币：美元，继续贬值，否则它就变成了中国和日本永远的打工者。显然，美国不可能给中日打工，所以美元肯定越来越多。因此所有纸币大的趋势就是：贬值。
从历史上看，脱离实物金银的纸币，最后都是一张纸。目前美元已经脱离金本位40年，以美元计算，黄金价格涨了40多倍。如果你认为美元将和历史上的所有纸币不同，那我无话可说。
第三，纸币目前太多，比实物金银多得多。有人以目前的金银价格已经是开采成本的好几倍（黄金是4倍多，白银是3倍）为理由，认为金银价格已经大为高 估，“存在严重的泡沫”，恐怕就大错特错了。因为和纸币相比，金银太稀缺了。以我国为例，我国的房地产总价格是100万亿元，可以买入30万吨黄金，而人 类6000年以来一共只生产了20万吨黄金。所以如果金银是泡沫，房地产就更是泡沫了。而且这种以成本定价格的方法十分荒谬，因为如果按照这种方法，书画 更不值钱：一张纸、几笔墨才几个钱？但名画家的画可以卖上亿元。
名画之所以值钱，在于稀缺。
金银之所以值钱，也因为和纸币相比，金银更稀缺。
可能还会有人会拿1980年以及之后20年的黄金熊市说事，但我认为，从1971到1980年，黄金和白银都涨了二三十倍，短期涨幅过大，而且1980年代美国的外债不多，可以大力提高利率，1990年代之后美国高科技又大发展，“回光返照”。所以造成贵金属20年的熊市。但在可预见的未来，我看不到这种情况会再次出现。从利率来说，美国不可能大力提高利率，否则真的成了中日的打工者。只有当外债大为稀释（当然是美元至少再贬值几倍）之后，才有大力提高利率的可能。所以，金银还远远没有到顶，现在买入实物金银，根本不必有任何畏惧。
这就是我对实物金银的态度。我认为，这也应该是所有人对实物金银的根本态度：有余钱就不断买入，压箱底不用管了，只有在真正缺钱时，才掏出来。
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