1、南京银行（601009）

  2014年中报披露，截至报告期末，存款业务新增再创新高，新增存款突破800亿元，存款余额站稳3000亿元大关，实现了逆势明显增长，市场位次进一步提升。截止报告期末，公司资本充足率10.97%，存贷比47.1%，成本收入比27.51%，拨贷比2.8%，拨备覆盖率302%，保持了较高的风险抵御能力。亮点:净利息收入高增,非息收入高增；拨备计提充分,不良确认平稳。

  报告期内，公司严格执行同业和理财方面的监管规定，中间业务收入持续增长，中间业务净收入8.90亿元，同比增长53.32%。其中，代理业务实现收入2.85亿元，同比增长49.22%；债券承销实现收入0.9亿元，同比增长10.12%。给予“推荐”评级。

2、北信源（300352）

 　北信源的金甲防线是唯一经过政府相关部门认证的微软XP 系统服务产品,继4 月份微软全面停止XP 服务,金甲防线的下载量陡增,尤其是企业版,下载量已达百万级。作为唯一具有认证资格的XP 系统安全防护供应商,足以彰显公司在信息安全行业的产品和技术优势。微软XP 系统目前依旧占据着大部分军工、政府及央企的市场份额,而且所有应用都是基于XP 系统开发的,在这一背景下,金甲防线的推广将更为快速,而且公司采取的免费策略也将助其更好的拓展新用户群。

  预计公司2014~2016 年EPS 分别为0.32元、0.40 元和0.53 元,对应PE 分别为128 倍、100 倍、76 倍,给予“增持”投资评级。

3、水晶光电（002273）

  公司属于光学光电子行业，并位于光学光电子产业链上游，主要从事光学光电子元器件研发、生产和销售，主导产品光学低通滤波器和红外截止滤光片是数码相机、可拍照手机摄像头及其它数字摄像头镜头系统的核心部件。两大产品产销量居全球前列。公司已成为索尼、三星、柯达、伟创力、大立、关东辰美等多家国际知名企业或行业龙头企业的主要供应商。

  2014年中报披露，预计2014年1-9月净利润同比增长30%至60%，盈利12062.35万元至14845.97万元（去年同期盈利9278.73万元）。业绩变动的原因说明：国内智能手机行业的快速发展，带动公司手机类产品特别是蓝玻璃组立件产品的快速增长；LED行业的持续回暖，提升了蓝宝石衬底产品的需求，特别是公司蓝宝石图形化衬底业务实现快速增长；上半年，公司完成对夜视丽的并购，反光材料业务的财务指标纳入合并报表，该业务预计超额完成2014年的盈利预测。

  面对上半年蓝玻璃IRCF和蓝宝石业务供不应求的现状,公司迎来了业绩的拐点,并通过再融资进一步扩大产能,为公司长远发展提供坚实保障。公司有望借助光学产业链外延式扩张进一步巩固自身龙头地位给予“买入”评级