昨日欧美股市下跌，道琼斯指数下跌1.03%。周三早盘A股低开后在五日均线上方窄幅振荡，成交活跃。有色金属、智能电网、低碳经济、新能源、发电设备、农药化肥板块领涨，房地产、钢铁、保险、券商、银行等权重板块跌幅居前。国际黄金价格创收盘新高，引导国内投资者关注资源类品种，稀土永磁、有色金属板块列资金流入榜首位置，其中有色金属板块个股普遍创本轮新高，后市继续看涨，稀土永磁板块前期涨幅较大，不建议继续追高。

由于光伏电池需求的拉动，加上市场炒作，目前国内现货市场的多晶硅价格现已被上涨到了85美元/公斤，相比6月的60美元/公斤大幅拉升了40%左右，光伏产业景气度逐渐进入高峰，多晶硅概念股表现可期，午后可重点关注。

银监会正与商业银行商讨按照贷款总额计提减值准备的可行性方案，初步商议大型银行的拨备/总贷款的比率要达到2.5%，股份制银行要求达到2.4%。我们认为新方案最终实施的可能性较大，世界主要经济体基本都是按照贷款总额计提减值准备，其中美国的实现标准最高，最新的减值准备占贷款总额的2%，可以看出我国拟实施的标准时2.4-25.%，在国际范围属于较高标准。如果此议实行，银行今年利润将大受影响，根据推算，银行业的净利润将被“蚕食”5.5%左右，其中，中信、深发展甚至大半利润将被用于补充拨备，受此影响银行股大跌。

银行股的政策利空彻底否定了权重股的行情，大盘重新回到了权重股“维稳”，中小市值个股“舞动”的格局。整体来看，在银行股遭遇如此利空的情况下，大盘都没有向下回补周一缺口，个股无一家跌停，说明市场资金活跃，个股行情将持续。操作上建议去弱留强，适当降低仓位。

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