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(2022-09-14 16:15:59)
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365非法放贷涉嫌非法经营 |
分类： 其他常见犯罪 |
非法放贷涉嫌非法经营罪的法律规定
2019年最高法、最高检、公安部、司法部颁布的司法解释：《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（简称《意见》）。
《意见》第1条规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
如何认定非法放贷？
并不是所有的放贷行为都构成非法经营罪，根据《意见》第1条的规定，非法放贷需要符合一定的特性才会构成犯罪。非法放贷有以下特点：
1、非法性：一定要是违反国定规定，如果经过批准而从事放贷业务的，当然不会构成犯罪。
2、营利性：需要以营利为目的。
3、经常性：经常性是指2年内向不特定的人或单位出借资金10次以上。
4、公开性：需要向不特定的人进行放贷。
5、严重性：造成扰乱金融市场秩序的后果。
“罪刑法定”是刑法的重要原则，行为人的放贷行为，只有符合以上5点，才会构成非法经营罪。
非法经营罪的定罪与量刑
一旦被认定属于非法放贷，就有可能构成非法经营罪。自然人或者单位，违反国家规定，故意从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的，一般处5年以下有期徒刑，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。
非法放贷属于非法经营罪（刑法第225条）规定的第4项行为：其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。根据《意见》的规定，非法放贷构成非法经营罪，主要有以下两档刑罚：
第一档，处5年以下有期徒刑：1、个人非法放贷200万元以上、或者违法所得80万元以上、又或者放贷对象累计50人以上；2、单位非法放贷1000万元以上、或者违法所得400万元以上、又或者放贷对象累计150人以上；3、造成严重后果的。
第二档，处5年以上有期徒刑：1、个人非法放贷1000万元以上、或者违法所得400万元以上、又或者放贷对象累计250人以上；2、单位非法放贷5000万元以上、或者违法所得2000万元以上、又或者放贷对象累计750人以上；3、造成特别严重后果的。
2019年最高法、最高检、公安部、司法部颁布的司法解释：《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（简称《意见》）。
《意见》第1条规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
如何认定非法放贷？
并不是所有的放贷行为都构成非法经营罪，根据《意见》第1条的规定，非法放贷需要符合一定的特性才会构成犯罪。非法放贷有以下特点：
1、非法性：一定要是违反国定规定，如果经过批准而从事放贷业务的，当然不会构成犯罪。
2、营利性：需要以营利为目的。
3、经常性：经常性是指2年内向不特定的人或单位出借资金10次以上。
4、公开性：需要向不特定的人进行放贷。
5、严重性：造成扰乱金融市场秩序的后果。
“罪刑法定”是刑法的重要原则，行为人的放贷行为，只有符合以上5点，才会构成非法经营罪。
非法经营罪的定罪与量刑
一旦被认定属于非法放贷，就有可能构成非法经营罪。自然人或者单位，违反国家规定，故意从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的，一般处5年以下有期徒刑，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。
非法放贷属于非法经营罪（刑法第225条）规定的第4项行为：其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。根据《意见》的规定，非法放贷构成非法经营罪，主要有以下两档刑罚：
第一档，处5年以下有期徒刑：1、个人非法放贷200万元以上、或者违法所得80万元以上、又或者放贷对象累计50人以上；2、单位非法放贷1000万元以上、或者违法所得400万元以上、又或者放贷对象累计150人以上；3、造成严重后果的。
第二档，处5年以上有期徒刑：1、个人非法放贷1000万元以上、或者违法所得400万元以上、又或者放贷对象累计250人以上；2、单位非法放贷5000万元以上、或者违法所得2000万元以上、又或者放贷对象累计750人以上；3、造成特别严重后果的。
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