却说关元帅归至太阳宫，领得腰牌，祖师曰：“关元帅为何私离天门往佛门听经。”却说关元帅一声叹气曰：“当年一意孤行攻打襄樊，一时首尾难及，以致失了荆州，虽归天庭，然心中常郁结难解，故心思向佛，以除心魔。”祖师曰：“既有心结，定当顺势开解，何必听经规避，不若随吾，一同下界，去往荆襄，一了心愿？”关元帅谢思，遂同祖师一道，化成一凡民，众人相随驾下九州。

却说一行人游遍荆州，又行至襄阳，感慨万千，忽见妖气闪闪，又有怨气冲天。祖师抬头一看，见一老人悲悲啼啼而来，祖师向前问曰：“老长者哭为何事，这般悲切？”老人曰：“老夫此处乃是襄阳地界，老夫姓孙名皓，正为斋事而哭。”祖师曰：“既为斋事，可见汝乃是一个善人，然为何今日这等悲哭？”老人曰：“老夫此处不远有有一庙，名叫做都管庙。有一庙神，乃是江上水神，每年六月六日，要地方人民备羊十牵，牛十牵、猪十只，酒十坛祭赛，若无，江水溢涨，地方人民排作会首者，一样家贫，俱典妻卖子卖女，十分可怜，然庙神色心最重，但有本处人家，若有室女欲择日过门成亲，先一日务要送入他庙中过了一夜，次日方有命行嫁，若不送去，江神当自庙中而出，那行嫁女子一家必受火烧。老夫有一女孙名唤金莲，亦择明日行嫁，商议亦要送去。孙女又不肯去，若孙女不肯去，则我一家难保，故此悲哭。”关元帅听罢凤眼圆睁，蚕眉倒竖，祖师恐泻天机，抚住关元帅对老者曰：“你不必悲哭，我等俱有法术，能降妖除怪，吾等救你便是。”言未毕，只见门外现出一人，身长九尺，面如黑铁，老人曰：“此人正是江神王姓庙祝，但凡行祭之事皆由其代为。”关元帅一见大怒：“我道是何等妖邪，愿是你在此作祟。”急取出金刀，砍将过去，只见一时手起刀落，只见那人掉头不及，落地化成一金光，忽朝东南而去，关元帅急追金光而出。

祖师问老者：“江神其庙所处何方？”老者不敢观望，俯跪奏曰：“金光所遁之处则是。”祖师也驾祥云追至，但见关元帅已追至庙前，那金光无所遁形，逃入庙中，祖师见庙黑气冲天，轻挥手中皂旗，但见玄光如钵，罩住庙宇，关元帅进了庙门，不见庙祝，但见那王灵官造像其上，脸如赤炭，发似朱砂，手握金鞭，元帅大怒，提刀向前，却见造像弃了金鞭，忽至倒下，却有一黑面小鬼，在地下告饶。

祖师进庙，命左右拿了小鬼，收了金鞭，责问之下，方才道出：“小鬼与王灵官同姓，生时名黑虎，陕西府扶风人氏，因闻襄阳王恶膂力过人，性情刚烈，嫉恶如仇，名远传，因生时与灵官同姓，故借其威名，强淫人之室女，凡殊姿者先搂而后嫁，谓之试先红，后王灵官知小人冒其名，怒杀小人。小人因生前做恶，故死后难入轮回，只得做了阴间游魂，及至前年，有一金甲神人，夜间托百姓梦，叫百姓造庙还他，吾见其实为王灵官金鞭，故甘为傀儡，任为摆布，然其所他放火烧人房屋，使得百姓昼夜惶惶，尽是金鞭所为，与小人无干，求祖师宽恕。”关元帅曰：“此等恶灵，生前作恶，死后作祟，必当诛之，此等恶庙必先烬之。”祖师笑曰：“元帅言虽是，修道之人亦要慈悲为本，恶庙当烬，恶鬼可度。”将庙与像俱付之一炬，又将小鬼打入酆都，关元帅取过金鞭，左右端祥，实为王灵官所用法器，自料，必又如金刀化妖这之故事。”便回祖师曰：“当年玉帝知王灵官不畏权势，雷厉风行，故赐斗大的锡金印一面，上写“赤心忠良”四字，命其执殿灵霄殿外，吾观此鞭，实是灵官之兵。”祖师曰:“既如此，当上天曹奏明玉帝，查明故因。”乃命关元帅取了金鞭，同上灵霄殿。

却说至玉帝闻祖师至天宫，传旨升殿，祖师王取上金鞭，奏明玉帝，玉帝宣王灵官至殿中验试。确是灵官当年所使兵器，然王灵官再禀明玉帝：“此实为钢鞭，后上天宫执殿，得赐金鞭，此钢鞭遂弃之不用。不料却下界为妖。”王灵官自知有过，乃请玉帝降罪，甘愿受罚，祖师奏曰：“王灵官性最刚，然多在天门用事，不谙人民隐伏，情当可谅，请帝恕罪。”玉帝准祖师所奏，以灵官不知，不究其罪。却见王灵官奉上御赐金牌，奏明玉帝曰：“小将谢过我玉不责之恩，属下常思，大丈夫一言可以兴邦，知过必改，便为好人；我不受钱，不容情，有人行吾法者，吾当保护其身，察有大过者，吾就槌死他，即可受得赤心忠良四字。然祖师所言不虚，吾久居天门，不察人间忠奸。一承天命即拘其冤，不慎误伤好人，则无法挽回，请我主赐吾去执殿，贬下凡间。”帝不允，灵官求之再三，玉帝准奏，乃御笔亲书，将王灵官贬为湘阴城隍。

却说祖师闻得王灵官自求下界，贬为城隍，心甚爱之，却无计可施。然赵公明上前献计曰：“凡间有个萨真人，名首坚，行医救民。其人将为后世天师，祖师可请萨真人代为点化，不负永世为城隍。”祖师闻言大喜，便问此人降生何处，公明回曰：“蜀中西河。”祖师大喜，取过玉帝所赐火丹二枚，一枚化为枣核，一枚化为龙眼，命付与萨真人，传请萨真人点化王灵官，收之为徒，可将此龙眼安于王灵官额上，便可生三眼，以察尽天下世事真伪。

后世，萨真人果收王灵官为徒，将其改名为王善，功成玉帝降旨升为萨真人为天师。其徒王善得龙眼，安于额上，化成三眼，手执金鞭，重归天庭，纠察天上人间，除邪祛恶，不遗余力，祖师写表奏知玉帝。玉旨封三眼王善为豁洛王元帅，归祖师所辖，此为后话，有诗赞王灵官曰：“三眼能观天下事，一鞭惊醒世间人。”