加载中…
个人资料
  • 博客等级:
  • 博客积分:
  • 博客访问:
  • 关注人气:
  • 获赠金笔:0支
  • 赠出金笔:0支
  • 荣誉徽章:
正文 字体大小:

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

(2015-02-13 19:59:24)
标签:

商业银行主要监管指标

总资产、总负债

信用风险指标

效益指标

分类: 银监会季报

2月13日(今年比往年提早了很多时间)银监会在其网站公布了:

《2014年商业银行主要监管指标情况表(季度)》,

《2014年商业银行主要指标分机构类情况表(季度) 》

《2014年总资产、总负债(季度)》。

现就各指标用图解的方式和大家一起分享。

 

由于年报还未开始披露,所以这里大部分数据具有很强的时效性。这次加入了上市银行相应的季报数据进行对比。通过这些数据的跟踪,可以有效地预测银行股的年报的主要指标了。

一. 信用风险指标

不良贷款余额
其中最上面的粗线是所有商业银行的合计。2014年4季度末共计8426亿不良贷款余额. 当季共新产生757亿。

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

不良贷款率
其中粗线是所有商业银行的合计。2014年4季度末所有商业银行不良率为1.25%。
绿线为股份制银行不良率。增长趋势有所放缓。2014年4季度末股份制银行不良率为1.12%上(单季增长0.03%)。

红线为大型商业银行,增长有加速之势。2014年4季度末大型商业银行不良率1.23%(单季增长0.13%)

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标


不良贷款分类
2014年新增了关注类的披露。关注类的数值是不良贷款余额的2.49倍还多些。4季度关注类为20985亿,环比3季报增加了14.3%。
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

不良贷款分类占比: 关注类高达3.11%

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标


不良值得关注,但总体仍然可控!

 

贷款损失准备:(拨备)

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

拨备覆盖率:232.06%

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标


贷款拨备率: 2.90%


二. 流动性指标

流动性比例:

流动性自去年钱荒后,有明显的改善。但4季度又掉头向下。

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标


存贷比:

存贷比自打小微有优惠政策后,下降比较明显。远低于75%。4季度有所反弹。
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

人民币超额备付金率:
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

三. 效益性指标

净利润
按照报告期的数值作图

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

按照单个季度的数值作图:

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

净利润增长率

按照季度报告里的数值作图
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

按照单个季度的数值作图, 单季的增长率还要低于报告期的。2014年4季度单季净利润增长率首次出现负值!
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

总资产、总负债(股份制银行)

再来看看股东权益(总资产--总负债)吧:

 

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

 

同比增长率在底部徘徊。
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

股东权益 = 总资产 - 总负债
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

 

股东权益同比增长率
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

股东权益同比增长率比较稳定,保持在20%之上两年了对于PB=1的银行,那么股价一年就能涨20%以上了。。。


资产利润率(ROA)

呈现微幅稳步下降。(每年大约递减0.01%)
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

资本利润率(ROE)
呈现小幅稳步下降。4季度下降趋势明显。

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

净息差

同比略有回升。
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

非利息收入占比

图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

 

成本收入比

成本收入比持续下降通道中
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

四. 资本充足指标
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标

五. 市场风险指标

累计外汇敞口头寸比例
图解银监会2014年4季度商业银行主要监管指标


银监会网站参见: http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docViewPage/110009.html

0

阅读 收藏 喜欢 打印举报/Report
  

新浪BLOG意见反馈留言板 欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 产品答疑

新浪公司 版权所有