因存在违规揽储行为，银监会点名批评了六家银行，其中就包括中国银行业的两位新科IPO：农业银行和光大银行。此外，广发银行、华夏银行、渤海银行、平安银行也“光荣”上榜。

    银监会相关负责人表示，违规揽储行为大致有以下几类：一是擅自提高利率；二是采取暗记高息、上套利率档次、有奖储蓄、减免或报销其他业务手续费、赠送实物或现金（包括提货卡、有价证券等）、提供境内旅游、支付客户子女入学费、安排亲属就业等方式变相提高利率；三是向存款中介支付吸储费、协储费、手续费等不当费用；四是借办信用卡、购买理财产品、第三方存管等业务名义向客户返现金、送礼品或购物卡。同时，银监会对于违规揽储行为的侦测手段也是不断创新。银监会相关负责人表示，此次大规模查处违规揽储行为，主要用到非现场监测、信访举报、媒体披露、明查暗访等监管手段。其中，非现场监测是查处违规揽储较新的手段。

    业内人士透露，四川银监局与厦门银监局通过监测银行的存贷比变化、存款增长和异动情况，从数字中发现问题，再进一步跟进是否真正存在违规揽储行为。与此同时，针对银行以往“冲时点”拉存款以使得月末、季末、年末业绩数据表现抢眼的问题，银监会有意淡化冲时点的概念，或将更注重月均、季均、年均等数据。