畅谈理财中感悟----理财师位置（作者:AFP 持证人 释航舍）

自从银行业培养出一批又一批理财师之后，金融理财师这一新兴职业在银行一线工作中发挥着很好的营销作用，介于各家银行对理财师的重用程度不同，所孕育出来新的理财师中间有工作中幸运儿，也有不顺风不顺水的理财师。如何摆正自己的位置，顺势而为发挥出自己最好的优势，使得其劳有所得，谈一谈自己的感悟。

         一、做好网点核心营销人物角色
    银行金融理财师肩负着网点营销任务，网点营销的好坏，与理财师的工作水平和业务能力有着密切关系。做好金融理财师是一件非常用脑子的事情，需要对每一次营销产品进行深入了解，知道所要营销产品的属性和特点以及优势，寻找适合的客户群来办理，这对银行和客户双方都是赢利的事情。我们做为金融理财师要起到好的穿针引线“巧媳妇”角色，针过线到巧妙缝合，能够做到这样工作业绩提升是不太难做到的。

         二、做好领导柜员之间纽带作用
    做为银行金融理财师除了与客户联络维系感情，还要与上是网点领导、下是与网点柜员之间协调好彼此默契关系。做为网点金融理财师，应该做到能够体察领导的心思，对网点营销方向目标应该了如指掌。再为所营销客户办理业务时候，柜员能够心领神会明白金融理财师对客户营销产品如何去操作。为了使其给客户办理业务更加顺畅，金融理财师最好做到对业务操作方法和所用代码能够知道并且熟练，当柜员不太会操作时候，金融理财师能帮助告诉柜员如何做操作，帮助他们审核好单据，避免事后下查询扣罚柜员奖金和领导奖金。

    这样做看似辛苦，其好处一是客户感觉到金融理财师对业务精益求精；二是柜员更加佩服金融理财师不仅有营销能力还有专业操作能力，体谅柜员扣罚奖金，同时赢得柜员会积极配合营销工作。三是网点领导也会非常赞赏金融理财师工作能力。【这三点是我在工作中这样干出来的经验，我能够这样做，所以我们上下级之间关系非常融洽。】

         三、做好工作视为本分自然心态
    学习易经中【坤卦】受益匪浅，对做好金融理财师，保持好的心态起到调节作用。人们在没有业绩时候会知道自己的不足，一旦业绩出现时候，往往是心态不好把握住的时候。

    有的金融理财师认为网点业绩是靠其本领所得，领导在按劳分配时候，自己应该占有绝对优势才行，甚至不许其他人共享，共享的数额没有在其心态承受范围之内时候，就撂挑子不干了，更有甚者跳槽离开，离开之后如意的有，但毕竟是少数。而因业绩掰生分的事情一旦发生，就会产生恶性循环的效果。金融理财师可以说是得不偿失，再扭转乾坤真是很难，需要时间去弥合彼此的创伤，再次树立好的形象还需要一段时间和过程。

    感悟金融理财师的位置摆放，做好本职工作应该是金融理财师本分的事情，是无需炫耀和骄傲的事情。要清楚银行一笔业务整体完成过程，是需要一个团队默契配合的结果。做为金融理财师在其中起到一个中心亮点的作用，但不能因其自己光辉而埋没周围的群星闪烁。

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