进入新浪网的理财诊所，看到众多网友提出的各类理财问题，我都希望在自己有时间的情况下，能够多回答一些，力所能及的给网友们一点帮助。可是由于许多网友提供的资料过于简单和不完整，使理财师们无法分析相关的内容，因此也无法给出切实可行的理财方案。

    下面就如何在网上咨询相关理财方案？应该提供哪些资料？给各位网友提供一些参考建议：

第一；网上理财咨询，比较适合单项的理财方案和理财问题的答复

第二；网友根据自己所要求的理财想法，需提供如下个人或家庭成员非财务信息和财务资料：

1、个人或家庭理财目标

2、个人或家庭成员的职业、年龄

3、工资月收入或年收入（税前或税后要注明）

4、其他年收入（如投资收益、租金收入、年终奖等）

5、各项投资金额（股票、基金、理财产品、国债等），

6、各类资产的现值（如房屋、汽车、收藏品等）

7、银行存款金额、现金额

8、月支出或年支出金额及种类（分别写明生活支出、赡养费用支出、贷款支出、保险费支出、教育支出等金额）.

9、已贷款项目的金额、年限，月还款金额,已还年限.

10、已参加的保险种类和保额

第三；综合性的理财方案应该和当地的理财规划师当面咨询，而不适合网上咨询。

    因为，作为专业的理财规划师，在为客户做综合理财时，必须做如下的工作流程后，才能给出一对一的比较完善的个性化理财方案：

1、了解并掌握客户详细的财务信息，整理客户的财务信息及理财所需相关的数据。

2、了解并掌握客户详细的非财务信息，整理客户的非财务信息的有关资料，分析客户的心理和性格特征，风险偏好。

3、了解客户的理财期望目标，帮助客户形成一个合理的理财目标。

4、编制客户的个人财务报表（资产负债表、现金流量表）

5、根据财务报表，分析客户的目前财务状况及发展趋势。

6、确定客户的理财目标。

7、给客户制订出具体的理财规划方案。