基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

认购费率是在还未上市前购买的,一般优惠0.2%,申购费率是在基金发行后购买,按正常费率.
认（申）购费率（前端）,是先付手续费.
认（申）购费率（后端）,是在赎回才付费,要高点,但持有时间长的可免费,3-5年.

赎回费是指卖出基金份额时需要支付的费用，赎回费中至少有25%是归入基金资产的，归基金持有人所有。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减，一般持有两年以上就可以免费了。