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一封标准的业务信函

(2011-10-22 12:55:36)
标签:

信函

标准

业务

理念

态度

教育

分类: 管理常识重弹

一封标准的业务信函

 

现在的企业从业者多数眼高手低,总想做成大事,但小事都做不透。比如基本业务文书的写作也不学,写封信都一塌糊涂。这里发表一篇家人收到的一封邮件,以之告诉学习者努力的方向。当然,一封标准的业务信函的背后是正确的工作态度和正确的客户理念。

 

梁小姐:

    您好!

 

    剛剛到家,回复延遲,請見諒。(发信人是香港人,长期用繁体中文。发表者注)

    隨信附上兩份文件,一份是內地客戶來港投保最為關心的一些問題的答案,包括合法性,公司背景,服務方式,以及我服務內地客戶多年,所收集的一些問題的解答,均請梁小姐參考。一份是為小朋友(小朋友指收信人的儿子。发表者注)做的一個保障和投資計劃的組合。

    電話中與梁小姐初步了解,獲知梁小姐較為關注小朋友的健康保障,與此同時亦考慮一份每年2萬元左右的人壽或者基金投資計劃。依據梁小姐的要求和實際需要,為小朋友設計了一個包括:醫療,人壽和基金投資三方面的投資組合。

 

    該計劃包括如下內容:

    1.人壽200萬,簽單一刻生效,保障到100歲。

    2.重大疾病50萬,簽單兩個月後生效,包括51種重疾和14種非重疾,保障到100歲。在85歲前,每組重大疾病可獲賠5次,第1次索賠之後,終身無需支付保費,為我們公司,也是全行業最新重疾計劃。

    3.全球醫療保險,包括住院,手術,意外受傷門診,不限進口藥物,中國內地所有三甲醫院或者海外所有合法醫院均可選擇,以香港私家醫院標準收費制訂賠付限額。

    4.住院期間生活費,即住院現金。住院1天,額外可獲得賠償500元(海外),250(內地),最高1000天。

    5.以上保障均為儲蓄保單,未來收益數倍於投資保費,相當於終身免費獲得保障之餘,仍有超過最高銀行收益之投資回報。

    6.全球緊急援助服務,在海外可享受緊急情況下不設限額接返原住地,墊付醫療按金,支付親屬探視費,同行親友損失費,出院酒店5日居住費等18項保障。

    7.付款人身故或殘疾豁免保費保障:如果付款人在小朋友21歲前身故或者殘疾,將豁免未來保費,“但保障繼續生效,猶如您一直繳交保費”。

    8.一份投資全球的基金計劃,投資於全球著名基金經理管理的著名基金,充分分散風險,從全球未來的長遠整體增長中獲得更為可靠的投資收益。

 

    該計劃制定基於如下理由:

    1.關於保障:小朋友未來開銷由近至遠分別是,充足的醫療服務,長遠的教育基金,以及每個人終身皆會需要為家人承擔的人壽保障。

    2.關於保費:每年大約28000人民幣,符合梁小姐家庭預算。

    3.關於投資年期:小朋友購買保險最大的優勢是,可以在一生中保費最便宜的時候,買到盡量大的保障。而且父母歲皆年輕,未來相當長時間內收入都屬於增長期,並無供款壓力。所以,0歲的小朋友,父母年齡在40歲以下,通常都會考慮20年投資計劃,以最便宜的價格,盡可能買到更大的保障。

    該計劃組合的特點是,現時最重要的醫療貼身保障充分,重疾,住院醫療,住院期間生活費,付款人保障均已經考慮周全,家庭為此免除長期經濟顧慮。與此同時,小朋友未來的教育,成家立業,甚至退休基金已經提前準備,做到“在任何情況之下,都可以獨立照顧自己生活”。

 

    為了方便梁小姐了解,為三份計劃做了一份概覽,分別從保險最核心的兩個功效(保障和投資收益兩方面)進行簡單明了的介紹。

    初次接觸香港保險,相信梁小姐需要一定的時間,亦有相當多的問題需要慢慢了解。我主要服務內地客戶多年,職務為高級理財經理,是全球百萬壽險圓桌會員(MDRT),雙鑽石會員,全球優質金獎,全香港壽險優質服務金獎獲得者。非常願意隨時為梁小姐回答相關問題,如有需要,請不吝賜教。在北京已經有不少的客戶,請問梁小姐可否方便告訴從哪位朋友處得知?再次感謝。

 

恭祝健康,幸福

您誠摯的tony敬上

20110729 00:54 (星期五)

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