海南工商联副主席沈桂林集资诈骗10个亿

来源：邢台日报2014年6月23日

五年时间，207人受害，集资诈骗超10亿元，发生在海南的“工商联副主席沈桂林集资诈骗”案再次向人们证实：高额投资回报展示“财富神话”时，风险已在步步逼近。

以开典当行起家的沈桂林，身上有着多个耀眼头衔：海南省工商联副主席、省政协委员、省收藏协会会长……2009年以后，明知典当公司基本没有业务、资不抵债的情况下，为了偿还以前借款的本金和利息，沈桂林以承诺支付1.5%至3.5%的月息，四处圈钱。

沈桂林大肆高息圈钱的基础，是以一系列自我策划的虚假诈骗“连环计”：4000平方米的两层办公楼、800余亩公司土地、拍卖、画展，这些公司“硬实力”都是彻头彻尾的“骗局”。

事实上，价值近亿元的房地产他项权利登记证是一个花几十元买来的假证；4000平方米办公楼早已抵押给了别人；价值一亿多元的800多亩地根本就没有土地证。

沈桂林集资诈骗多达数亿元的资金，大多都转入了他的个人账户。2010年以后，他个人账户每年进出资金大多在2.4亿元以上，仅2013年，个人账户进出资金5亿元左右。动辄数亿元的大额资金进出个人账户，仅有2家商业银行去年底向人行海口中心支行的相关部门上报可疑资金交易报告。

一位业内人员透露：“商业银行吸收存款的任务越来越重，甚至办理几张信用卡都有任务的前提下，像沈桂林这样身价上亿元的客户，怎么可能对他启动资金监管调查。”

一位受害人说：“正是因为银行对于个人账户资金的疏于管理，使沈桂林反复利用个人账户吸收资金，数额越来越大，也有效躲避了税务、商务等部门对于典当公司账面资金的监管。”