加载中…[转载]招商银行浦发银行兴业银行民生银行2010年报对比
(2011-04-21 23:44:06)
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分类： 房产、股票、基金投资 |
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浦发2010 |
民生2010 |
兴业2010 |
招商2010 |
|
总股本 |
143.49 |
267.15 |
59.92 |
215.77 |
|
每股利润 |
1.60 |
0.66 |
3.28 |
1.23 |
|
每股净资产 |
8.57 |
3.90 |
15.35 |
6.21 |
|
净资产收益率 |
15.59 |
16.89 |
24.64 |
19.23 |
|
收盘价 |
14.14 |
5.81 |
30.30 |
14.30 |
|
市盈率 |
8.84 |
8.80 |
9.24 |
11.63 |
|
市净率 |
1.65 |
1.49 |
1.97 |
2.30 |
|
总市值 |
2028.95 |
1552.13 |
1815.58 |
3085.46 |
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|
总资产 |
21914 |
18237 |
18496.73 |
24025 |
|
净资产 |
1229.96 |
1052.57 |
919.95 |
1340.06 |
|
贷款总额 |
11464.89 |
10575.71 |
8543.39 |
14314.5 |
|
存款总额 |
16386.79 |
14169.39 |
11327.67 |
18971.78 |
|
活期总额 |
7062 |
6510.44 |
5527.72 |
10788.35 |
|
活期占比 |
0.43 |
0.46 |
0.49 |
0.57 |
|
存贷比例 |
69.96 |
74.64 |
75.42 |
75.45 |
|
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|
不良贷款余额 |
58.80 |
73.39 |
36.16 |
96.86 |
|
不良贷款率 |
0.51 |
0.69 |
0.42 |
0.68 |
|
贷款减值准备余额 |
223.76 |
198.48 |
117.71 |
292.91 |
|
本期提呆帐准备金 |
45.33 |
62.37 |
22.21 |
62.41 |
|
坏账拨备率 |
3.81 |
2.70 |
3.26 |
3.02 |
|
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|
利息收入 |
729.67 |
707.76 |
709.75 |
845.13 |
|
利息支出 |
278 |
249.03 |
329.43 |
274.37 |
|
利息净收 |
452 |
458.73 |
380.31 |
570.76 |
|
手续费及佣金净收 |
40.49 |
88.95 |
48.01 |
113.6 |
|
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|
|
营业收入 |
498.56 |
547.68 |
434.56 |
713.77 |
|
营业支出 |
247.84 |
317.57 |
195.59 |
384.13 |
|
营业税金 |
33.95 |
38.27 |
29.15 |
41.53 |
|
业务管理费 |
164.8 |
216.25 |
140.07 |
284.81 |
|
资产减值损失 |
45.87 |
55.04 |
23.42 |
55.01 |
|
营业利润 |
250.72 |
230.11 |
238.96 |
329.64 |
|
利润总额 |
252.80 |
229.76 |
240.05 |
333.43 |
|
减所得税 |
61.02 |
52.88 |
54.85 |
75.74 |
|
净利润 |
191.77 |
176.88 |
185.21 |
257.69 |
|
净利润增长率 |
45.10% |
45.25% |
39.44% |
41.32% |
|
所得税率 |
0.24 |
0.23 |
0.23 |
0.23 |
|
拨备前利润 |
298.67 |
284.80 |
263.47 |
388.44 |
|
拨备前利润增长率 |
45.85% |
35.86% |
48.45% |
53.20% |
|
盈利能力指标 |
|
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|
拨备利润比 |
0.24 |
0.27 |
0.09 |
0.19 |
|
费用收入比 |
0.33 |
0.39 |
0.32 |
0.40 |
|
总资产利润 |
0.88% |
0.97% |
1.00% |
1.07% |
|
平均总资产回报率 |
1.01 |
1.09 |
1.16 |
|
|
加权平均净资产收益率 |
23.27 |
18.29 |
24.64 |
21.75 |
|
净资产利润 |
0.16 |
0.17 |
0.20 |
0.19 |
|
手续费佣金收入比 |
0.09 |
0.19 |
0.13 |
0.20 |
|
贷款利润率 |
2.61% |
2.69% |
3.08% |
2.71% |
|
资本充足率 |
12.02 |
10.44 |
11.22 |
11.47 |
|
核心充足率 |
9.37 |
8.07 |
8.80 |
8.04 |
|
净利差 |
2.40 |
2.82 |
|
2.56 |
|
净利息收益率 |
2.49 |
2.52 |
2.06 |
2.65 |
|
资产质量指标 |
|
|
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|
不良贷款率 |
0.51 |
0.69 |
0.42 |
0.68 |
|
贷款减值准备对不良贷款比率(拨备覆盖率) |
380.56 |
270.45 |
325.51 |
302.41 |
|
贷款减值准备对贷款总额(拨贷) |
1.95 |
1.88 |
1.38 |
2.05 |
|
|
|
|
|
|
|
员工数量 |
28081 |
30931 |
29214 |
43089 |
|
员工支出(工资+费用） |
83.67 |
108.42 |
63.14 |
160.02 |
|
人均支出 |
29.80 |
35.05 |
21.61 |
37.14 |
|
业务及管理费用 |
164.80 |
216.25 |
140.07 |
284.81 |
|
人均利润 |
68.29 |
57.19 |
63.40 |
59.80 |
|
人均费用 |
58.69 |
69.91 |
47.95 |
66.10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
注： |
|||||
|
主营收入=利息收入+非息收入+投资收益+汇兑收益+其他业务收入 |
|||||
|
主营成本=利息支出+非息支出， |
|||||
|
主营利润=主营收入-主营成本。 |
|||||
|
拨备利润比=减值损失/利润总额， |
|||||
|
费用收入比=管理费用/主营利润 |
|||||
|
总资产利润=净利润/总资产， |
|||||
|
净资产利润=净利润/净资产， |
|||||
|
非息收入比=非息净收入/利息净收入， |
|||||
|
贷款利润率=拨备前利润/贷款总额， |
|||||
|
人均利润=利润总额/员工数量， |
|||||
|
拨备前利润=利润总额+资产减值损失 |
|||||
|
净资产=股东权益 |
|||||
|
净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额 |
|||||
|
净利差=总生息资产平均收益率-总计算负债平均成本率 |
|||||
成本收入比=管理费/营业收入
1、四家股份制商业银行，截止2011年4月1日，市盈率由低到高分别为民生浦发兴业招商。
2、市净率由低到高分别为：民生浦发兴业招商。
3、净利润增速从高到低分别为：民生45.25%，浦发45.1%，招商41.32，兴业39.44%。
4、拨备前利润增速从高到低分别为：招商53.20%兴业48.45%浦发45.85%民生35.86%。如剔除2009年的非经常性收益实际为：民生83.7%招商53.2%兴业50%浦发45.85%
5、从净资产收益率来看由高到低分别是，兴业招商民生浦发。总资产利润率招商1.07%，兴业1%，民生0.97%，浦发0.88%。
6、存贷比民生兴业招商都差不多，在75%附近。浦发较低69.96%。这个指标并不是说高就不好，只要不超过规定75%就没问题。
7、活期存款比例招商明显高于其他三家银行。占比达57%。在目前的加息周期下，招商银行占有很大优势。去年四个季度招行息差逐季提升，今年一季度将更好。
8、不良贷款率兴业最低，为0.42%。这也是兴业去年四季度少计提坏账准备的原因。
9、当期计提拨备金额：民生和招商较多，兴业较少。
10、利息净收入：招商571亿，民生459亿，浦发452亿，兴业380亿。
11、手续费及佣金收入：招商114亿，民生89亿，兴业48亿，浦发40亿。手续费收入占比：招商20%，民生19%，兴业13%，浦发9%。民生提高幅度较大，快追上大哥招商银行了。主要是商贷通的开展对于相关业务的帮助。
12、业务管理费：招商285亿，民生216亿，浦发165亿，兴业140亿。民生管理费一如既往的高。这也是民生的利息收入高于兴业浦发，但净利润还低于二者的主要原因。
13、费用收入比由低到高：兴业32%，浦发33%，民生39%，招商40%。招商与民生明显高于另外两家，不过民生有下降趋势。
14、人均费用：民生69.91万元，招商66.1万，浦发58.69万，兴业47.95万。
15、人均创造利润：浦发68.29万，兴业63.4万，招商59.8万，民生57.19万。可见民生和招商的员工效率最低，拿着高收入，创造的利润最少。兴业银行员工收入低，效率不错。
16、净利差：民生2.82%，招商2.56，浦发2.4%。民生的商贷通的确厉害，其资金成本不占优势的情况下，居然净利差能高出招商0.26个百分点。
17、拨备覆盖率由高到低：浦发380%，兴业326%，招商302%，民生270%。均处于较高水平。
18、拨贷比由高到低：招商2.05%，浦发1.95%，民生1.88%，兴业1.38.考虑到银监会2.5%新规，未来几年兴业银行的计提压力较大。
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