洗钱犯罪是一种典型的国际犯罪。“洗钱”(MoneyLaundering)是个外来词。

　 20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

　　洗钱的一般流程

　　洗钱通常涉及以隐藏资产来源为目的的一系列交易，以便使罪犯在使用这些资产的时候不被暴露。典型的这类交易有三个过程：

   (1) 入帐 ─ 通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个

金融机构；

   (2) 分帐 ─ 通过多层次复杂的转帐交易使犯罪活动得来的钱

财脱离其来源；

   (3) 融合 ─ 以一项显然合法的转帐交易为掩护、隐瞒不法钱

财。

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