这篇绝对没有吹捧自己公司的意思.我是怎么想的就怎么说.同时也是结合这几年在金融圈听到看到的一些情况来谈自己的看法.

中国从组织金融理财规划师资格认证到现在已经有些年头了.但是我们国家金融理财市场的整体情况跟国外比还差的很多.这里,我想有市场原因,当然也有我们金融从业人员自身的原因.那么.究竟哪个行业可以具体胜任这种综合的金融服务呢?

银行-曾经去银行办理一项业务.坐在我对面的柜面里面的服务人员衣领上带着一个小牌子:CFP.我很是惊讶!这不是大财小用么?!难道他考CFP就是为了凭个职称?!而不是为了更好的服务客户?!

就是近一段时间内,一个银行的朋友找我咨询保险的事情,她比我先拿到了AFP认证.但是对于保险的理解,仅限于银行保险的投资及分红产品.我跟她沟通了很多次,到现在为止还没有成交.不仅仅是这一个人,很多银行的朋友对于保险的理解仍然存在侥幸心理和世俗上的错误观念.保险是理财的根基!根基都打不好,其他的财务怎么可能安全?!我个人认为,银行虽然目前是广大人民群众最信赖的金融机构,但是对于"生产"综合素质的理财人员,还有需要改进的地方....

证券-关于证券行业所谓的理财,我不想过多评价,只说一句:投资对于散户来说是个长期行为,择时操作,不是每个人都能拿捏的好的事情.没有财务的安全.就不能算理财.只能算投机.

保险-自己的亲身经历,在保险公司待了一年的时间.每次和客户去沟通理财的时候,客户对我的理念都非常认同.但涉及到具体产品问题的时候,作为保险公司的代理人，我只能提供自家公司的保险产品给客户.于是客户的结论是:你做了个完美的圈套,说来说去还是卖给我保险呀.....

综上所述,明亚从业务范围和服务种类上都是最利于产生综合的金融服务人员的场所!一张保单,一个帐号开户,可以把你和客户的一生都联系在一起.只有提供全方位周到的服务,才可能在市场竞争的环境下利于不败的地位.做客户一生的金融顾问,才是金融理财师的立业之本!