本月17日，美国得克萨斯州富豪艾伦斯坦福及其旗下3家企业涉嫌欺诈80亿美元被美国证券与交易委员会起诉，相关资产遭冻结。据美国证券交易委员会的控告，斯坦福金融集团声称在140多个国家拥有5万名客户，而它自己“在广告上宣传说”其资产超过500亿美元。

美国得克萨斯州富豪艾伦·斯坦福涉嫌欺诈获取80亿美元一案曝光后，内情陆续浮出水面。斯坦福金融集团前员工20日披露，他们曾怀疑所谓“超高投资回报率”，却遭辞退；集团先前还专门开展培训，教高管如何给客户吃“定心丸”。

美国国会众议员当天说，美国证券与交易委员会在斯坦福欺诈案中监管不力，将接受国会调查问讯。斯坦福集团旗下斯坦福国际银行前经纪人查尔斯·黑兹利特20日说，他6年前就银行所售存款证的“超高回报率”提出疑问，却遭辞退。

黑兹利特当时算是斯坦福银行“明星员工”。他2002年在一个季度内售出1000万美元存款证，获奖一辆宝马轿车。然而，当黑兹利特次年代表一名客户向银行询问存款证投资详情时，没有人向他提供哪怕风险率或资产配置这类基本信息。他只得在一次银行高层会议上直接提问，结果非但没有得到答复，反而收到最后通牒：主动辞职或遭解雇。

“当我开始询问银行业务时，他们竟提出让我走人，”黑兹利特说。他说，银行承诺存款证回报率可两倍于其他银行同类产品，集团缺乏详细资产负债表，处理账务的ＣＡＳ·休利特会计师事务所“又小又没名气”，均令自己起疑。

另外，经纪人马克·蒂德韦尔和查尔斯·罗尔因怀疑斯坦福在回报率上欺骗客户，2007年辞职。英国《泰晤士报》网站援引罗尔的话说，银行最高管理层设法掩盖矛盾，“试图欺骗我们”。员工如果怀疑，斯坦福集团就施以“高压”。客户起疑心，集团通过“哄骗”安抚。

斯坦福银行前高级投资经理迈克尔·扎里奇本月上旬接受证交会调查人员问讯时说，他曾接受集团首席投资官劳拉·潘德杰斯特—霍尔特培训，内容为如何打消客户疑虑。

美联社援引法庭文件报道，潘德杰斯特—霍尔特2005年在一系列培训课程中教授银行高管如何回避客户在银行投资策略等方面的提问。“培训告诉我，不要透露太多信息。但那样不会为投资者提供更多信心，”扎里奇说，因为客户会不断催促，要求给他们“真实的保证”。

扎里奇披露，培训高管告诉他们，如果潜在客户担心休利特会计师事务所规模太小，可解释说这家事务所25年前就与斯坦福父子合作；如果这招不奏效，就告诉对方，雇用名牌会计师事务所“可能侵蚀利润”。

潘德杰斯特—霍尔特还在培训中说，客户“常见提问”是，艾伦·斯坦福是否会席卷他们的钱逃走，答案应为“那会极其困难”。

黑兹利特说，因为自己没有掌握任何证据，只是感觉集团“有问题”，所以从未向金融监管部门直接举报，但相信监管部门很快会发现疑点，“我认为人们发现这些事只是时间问题”。

然而，证交会一直没有采取行动，直至斯坦福欺诈案曝光。国会众议院政府改革委员会国内政策附属委员会主席丹尼斯·库西尼奇20日上午接受英国广播公司4频道“今日”栏目采访时说，国会打算“相当深入地调查这起欺诈案的运作机制”，以查明斯坦福为何能长期规避证交会监管。

库西尼奇认为，各种迹象足以让证交会早一点对斯坦福集团“产生怀疑”，但证交会显然“没有尽职”。国内政策附属委员会打算“深入参与”问讯。“事实是，关于这个特殊的人（斯坦福）连同他数年来在美国等许多地方的投资方式，早有烟雾信号示警，但（证交会）什么都没做，”库西尼奇说。

他说，斯坦福集团成功规避“证交会任何规定限制”，“我们不能放任这种事情，我们需要查明原因，因为这起欺诈案的影响波及全世界。”

斯坦福欺诈案受害者不少来自拉丁美洲地区。部分因购买存款证而蒙受巨大损失的投资者20日向得州达拉斯市一家地区法院共同起诉斯坦福。（作者/胡若愚）