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财经时评365杂谈 |
分类: 经济管理 |
本文来源于得到的《蔡钰·商业参考》。
中国两会一开幕,2021年的《政府工作报告》也发布了。这是一年一度的,政府跟全社会最系统的沟通,复盘此前的工作成果,也布局接下来的工作重点。
这些天,我读到好多讨论《政府工作报告》的文章,其中有一篇来自苏宁金融研究院,我尤其想要推荐你也看看。
不是说它理解得最深刻、解读得最精彩,而是这家研究院作为依附于苏宁这家商业公司的研究机构。苏宁自己更侧重零售和金融,它的研究机构也多少带有对应的滤镜。比方说,《政府工作报告》说今年全国GDP增速目标是6%,这个研究机构很关心,而说到十四五期间人均寿命要再提高一岁,这对每个中国人当然也都很重要,对医疗服务产业也是巨大的机会,但在苏宁金融研究院划的重点里就没出现了。
而且,这篇文章是赶在李克强总理做完政府工作报告的3月5日当天就发出来的,这个速度也就代表着,它得在最短时间内,凭直觉把自己最关心的东西拎出来。这会不会有偏颇、有缺漏?难免有。但恰恰这种速度倒逼之下的体感,我认为很有意思。
所以啊,借这家带有商业偏好的研究机构的视角,我们也来给《政府工作报告》里的商业信号划划重点。
苏宁金融研究院从《政府工作报告》里摘出了13个今年的经济社会发展主要预期目标。
第一个是GDP,国内生产总值要增长6%以上。
2020年因为疫情,我们GDP是2.3%,但已然很了不起了,是全球唯一正增长的经济体。
又因为2020年只有2.3%,之前市场都预期2021年我们要奔着8%甚至9%去的。
苏宁金融研究院说,6%的增速目标既考虑了未来仍然存在的不确定性,也有利于防范为了追赶过高的目标,导致局部领域经济过热。
第二个是就业,城镇新增就业要达到1100万人以上——这跟2020年的成绩差不多,2020年实现的城镇新增就业人数是1186万人;
2020年太特殊了,我们倒回去再看更早的2019年,也是1100万人的目标,但后来实现了1352万人,2019年GDP增速是6.1%,跟2021年的目标差不多。
第三个,通胀:居民消费价格涨幅要控制在3%左右;去年我们的预期本来是3.5%,但一年跑下来实际上是2.5%。今年的目标比去年下调了一些;
第四个,环保:单位国内生产总值能耗要降低3%左右;
这就是在回应碳中和议题了;什么是单位国内生产总值能耗呢?就是用能源消耗除以GDP得出的比值,也就是我们国家每创造一个单位的社会财富需要消耗的能源数量。
前两周我正好看见一个有意思的新闻,内蒙古发改委在2月底发文说,为了确保完成十四五能耗双控目标,要全面清理关停内蒙古省内的虚拟货币挖矿项目,2021年4月底之前这些「矿场」要全部退出内蒙。你可能知道,内蒙古火电资源丰富,电价相对便宜,所以很多虚拟货币的矿场都安置在那儿。
内蒙古发改委这消息一出,很多虚拟货币的矿场就开始关停,或者往四川、云南转了。但我觉得这也不是长久之计。之前英国剑桥大学有一个分析数据说,现在比特币挖矿一年的耗电量已经超过了阿根廷、荷兰这样的小国家了。你看,从能耗角度讲,比特币可能是碳中和的敌人。
第五个,粮食安全:粮食产量要保持在1.3万亿斤以上;
第六个,财政:今年赤字率拟按3.2%左右安排;
第七个,减税:将小规模纳税人增值税起征点从月销售额10万元提高到15万元;
这一条关照重点在小规模纳税人,苏宁说,这背后是因为经济复苏是结构性分化的。生产是复苏了,但消费复苏相对迟缓,投资后劲不足,所以中小微企业的脆弱性比较大。也因为这样,国家的财政政策会更加关照中小微企业。
除了把小规模纳税人增值税起征点从月销售额10万元提高到15万元,《政府工作报告》里还有一个政策,是对小微企业和个体工商户年应纳税所得额不到100万元的部分,在现行优惠政策基础上,再减半征收所得税。这也是在倾斜关照中小微的思路。
第八个,降费:中小企业宽带和专线平均资费再降10%;这个考虑跟前面差不多,而且在鼓励数字经济。
第九个,消费:稳定增加汽车、家电等大宗消费;
汽车消费尤其是新能源汽车消费我们一再描述过前景了。倒是说到家电,我想起一个问题:
在过去的5年也就是十三五规划期间,中国的城镇棚户区住房改造超过2100万套,还实现了1亿农业转移人口和其它常住人口在城镇落户的目标。我想请你帮个忙,你知道有没有什么事实和数据能够说明,这批棚户区住房改造,在过去五年里,给美的、海尔、格力这样的家电巨头带来的影响吗?如果你感兴趣,请你帮我梳理梳理。
第十个,创新:以“十年磨一剑”的精神在关键核心领域实现重大突破。
《政府工作报告》里,十四五规划也有一个目标跟这一条有关系,十四五规划的草案里说:要求全社会研发经费投入年均增长要在7%以上。我们去看这家那家的科技公司,到底在技术研发上是不是真心投入,可以参考「增速7%」这个数据。
第十一个,乡村振兴:做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接;
第十二个,开放:推动区域全面经济伙伴关系协定尽早生效实施,推动中欧投资协定签署;
第十三个,住房:解决好大城市住房突出问题,降低租赁住房税费负担。
十一到十三这三条,我感觉对苏宁的意义很像2008年金融危机之后的「家电下乡」政策。
你想,距离2010年的家电下乡,刚好十年过去了。10年,正好是上一批大家电退休换代的年纪了。在去年,中国政府的几个部委又联合印发过一份文件,计划用3年时间,在全中国建立有序、高效的废旧家电回收体系。
所以啊,乡村振兴,很可能再一次带来家电下乡的机会;区域全面经济伙伴关系协定,也就是RCEP,是苏宁的跨境电商平台苏宁国际的机会;中欧投资协定也是同样道理。我猜这是苏宁金融研究院会关注这三条的理由。
估计你听我念叨完这十三条的过程中会有点走神,没关系,我念的时候也走神。但这十三条不是用来听的,我感觉是用来阅读和收藏的。等你有空的时候,你可以打开文稿划拉划拉,分别想一想,要实现这十多个目标,背后分别对应着怎样的产业机会和投资机会。
同时,我还是多提醒你一句,苏宁金融研究院是这份《政府工作报告》的观察者,而我们是观察这位观察者的观察者。你得意识到,一个有偏好的研究院,一定有它有意无意忽视掉的信息。
比方说,我们前面提过了人口寿命,再比方说,这十三条里没有提到军工。但你要是多瞄一眼《十四五规划》的草案就会发现,2021年中国年度国防预算可能在1.35万亿元人民币,1.35万亿的国防预算怎么花?李克强总理在《政府工作报告》里,专门有一句话是说:(要)深化国防和军队改革,提高后勤和装备保障能力,推动国防科技创新发展。