现在财经圈流行一句话：“如果你有千万资产，私人银行找你；如果你有亿万资产，家族办公室找你。”我加一句：“如果你有十亿资产，你应该成立自己的家族办公室。”

这两年，我在和很多企业家交流时，都会谈及“家族办公室”，我发现就像对信托的认识有偏差一样，插一句往往把信托当作理财产品对待，“家族办公室”在他们看来也是镜中花水中月，有的未曾听闻，这也不奇怪，毕竟这个概念也是这两年才逐渐升温的，有的则认为是“私人银行”给超级客户提供的一种增值服务。国内也的确有私人银行重磅推出家族办公室服务，聘请法律顾问在客户有法律困惑时给予意见，但这就真的仅仅只是“增值服务”而已，并不具备真正意义上“家族办公室”的功能。

真正的“家族办公室”，不是仅着眼于短期利润和财富增值，而是应该以家族永续经营为目标，关注家族财富的长远利益；不是仅解决投资理财问题，而是有能力为家族和家族企业现有及未来所有问题，包括财富管理，协调各类资源、提供全方位服务。所以一个完善成熟的“家族办公室”可以说是家族的“全能管家”。

全能到什么程度？这方面你尽可发挥你的想象力，除了财富投资、资产保护、遗产规划和财富传承等财富管理问题，还有与家族企业发展及世代相传有关的一系列工作；家族成员的一切私人需求包括婚嫁礼仪、子女教育、健康管理、旅行安排、个人爱好事务等都可以纳入家族办公室的服务领域。就像有人说“信托可以媲美人类想象力”，我说一句：“家族办公室就是人类想象力”，并且“是真正的私人定制你家族的未来”！有这样表现的家族办公室大多都是专门成立只为一个家族服务的。

这方面最举世闻名的案例就是洛克菲勒家族办公室，它又被称为“5600房间”，是整个家族运行的中枢，百年来它为家族提供了包括投资、法律、会计、家族事务以及慈善等几乎所有服务。

但是这么丰富的功能里面，最主要的有三项：法律筹划、税务筹划和财富管理。今天只重点说“法律筹划”。虽然历史上，“家族办公室”最初的功能是财富管理，但发展到今天在法治社会中，法律筹划才是建立和运营“家族办公室”的基础，主要体现在以下三个层次：

一、为家族企业谋发展

从家庭企业到家族企业再到公众公司，似乎是家族企业普遍的发展路径。国内近年“家族企业治理”的概念非常热，“去家族化”也经常被各方专业人士挂在嘴边。我个人不认为“去家族化”适合任何家族企业，对那些有心延续家族荣耀的家长来说，我更倾向于重点研究如何在家族繁荣和企业发展之间找到平衡点，实现一方面家族牢牢掌握控制权，一方面企业科学规范良好运行的双重目标。从这点来说，“家族办公室”的法律团队基于对家族企业和家族成员的深度了解，是承担这一课题的最好资源。重点解决产权梳理、治理结构、控制权安排、激励机制和企业传承等几个问题，最终实现家族与家族企业的共同发展、长盛不衰。

二、为家族凝聚助力

在家族中，有的成员参与企业管理，有的不管企业只管家，有的两者都管，还有的都不参与，虽然他们的天赋德才、身份地位、角色定位各有差异，但家族要想繁荣昌盛代代相传，就必须考虑如何凝聚每一个成员，发挥他们各自的作用，以保证家族整体的竞争优势。这就意味着“家族办公室”法律团队的核心使命，首先是通过制度设计来把家族成员有力度、有层次、有艺术的汇聚在一起，仿佛演奏一曲伟大的交响乐。这些工作包括：搭建“家族办公室”整体结构、确定整体运营规则、设计治理结构；撰写“家族使命宣言”、制定“家族宪法”、统筹规划家族事务处理的原则性规范；制定“家族大会议事章程”、“召开程序”等程序性规范；为家族确立行事准则等等。

这些制度和文化层面的建设，将对家族精神的传承起着至关重要的作用。这里仍以洛克菲勒家族为例，分享三条家规：第一条是“富而不污”；第二条“富而有义”；第三条“富而有志”。家族强有力的凝聚才能让精神永存、文化延续。

此外，为接班人进行法律培训、家族财富传承和信托构架等事务在法律筹划中也非常重要。

三、为家族成员保驾护航

“家族办公室”承担了守护家族成员的职能，其法律团队为他们提供贴身、私密的专业法律服务，包括解决争议、处理危机、投融资、配置全球资产、规划遗产等各项内容，主要形式是定制式的私人法律顾问服务。

这方面的例子大家在影视剧中看过许多，比如惯坏了的儿子陷入麻烦、挥霍无度的女儿信用卡需要监控等，都由家族律师出面处理。有一部印象深刻的悬疑剧《林肯律师》，其中的富豪之子在受到谋杀指控后，就由家族律师来物色、甄选最适合的诉讼律师。

所以为了实现家族和家族企业的长远目标，“家族办公室”需要建立一支由专业律师牵头的律师团队，积极主动采取法律筹划手段，为家族提供全方位、私人定制的服务。

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