孟凡富

基于小贷牌照申请服务经验和对山西小贷牌照监管和审批政策理解，作者整理以下山西小额贷款公司设立及小贷牌照申请材料清单如下：

一、 第小额贷款公司筹建申请材料

申请筹建小额贷款公司应提供以下资料：

1.  筹建申请书。

2.  市、县（区、县级市）主管部门的审查意见书

3.  可行性研究报告

包括经营发展战略和规划，内容应至少包括公司基本情况，目标市场、拟开展业务情况（特别是小微企业、“三农”业务的情况）、经营区域内同业情况分析、内控机制、准备金提取方案、经营机制，利润分配预案、效益预测分析和风险防范措施等。

4.  筹建工作方案

筹建工作方案。筹建工作的组织管理架构，筹建工作步骤和时间安排。

5.  出资人协议书

出资人协议书。内容包括注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例。全体出资人在协议书上签名、盖指模、盖章。

6.  出资人会议决议

7.  股东基本情况

（1）××小额贷款公司股东名册。

（2）法人股东需提交的材料：近两年审计报告；人民银行信用报告；税收完税证明；股东最近一个月银行账户对账单；监管部门要求提交的其他审慎性文件和材料。

（3）自然人股东需提交的材料：3个月内银行出具的个人信用记录；自然人股东资金来源说明（原件签字和按手印）；资金来源印证材料：收入主要来源于股权投资或兴办的经济实体的，应提供其企业登记注册信息材料、营业执照副本复印件、近三年审计报告或出售股权的有关证明材料；收入主要来源涉及企业分红、奖励、薪金等收入的，提交完税凭证、代扣代缴凭证；收入主要来源于捐赠等的，需要提交公证书或律师意见书，并征求其他利益方的意见；上述收入情况及其他无法提交资金来源有效证明的，应有充分有效的印证材料。

8.  出资人（包括法人和自然人）的无犯罪记录证明

9.  出资人（包括法人和自然人）的信用记录情况

10.  出资人承诺书

11.  筹建组成员名单及简历

12.  《企业名称自主申报告知书》

13.  中介机构出具的意见书

律师事务所出具的法律意见书，内容包括：公司资料是否真实；公司筹建及其各项会议决议是否程序完备、内容合法合规，对筹备工作小组履行组建工作职责的委托授权是否合法有效；企业法人、自然人发起人入股资金来源真实合法性，有无重大诉讼情况；以及对企业法人发起人自身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）；出资人之间的关联情况；第三方代持情况；实际控制人情况及其他需要律师事务所出具的资料。

会计师事务所出具的审计报告，内容包括：新设立小额贷款公司股东名册及其出资额、股权比例结构；法人发起人（出资人）近两年财务审计报告及其他需要会计事务所出具的资料。

律师事务所、会计师事务所等中介机构执业证书复印件（市、县（区、县级市）主管部门要查看原件）。

二、 料制作要求

1. 所有申报材料采用活页装订的方式，并且各部分间有明显分隔标识。纸张为标准A4纸（需提供原件的历史文件除外）。材料内容双面打印，并按先后顺序装订。

2. 申报材料的封面和侧面应标有“XX小额贷款公司设立（变更）申请材料”字样，申报材料的相关内容须用中文简体仿宋三号字体书写。

3. 申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外，应提供打印文件。申报材料版面干净、整洁。

4. 申报材料的复印件应当清晰，并注明“此件与原件一致”，经提供人签字加手印，加盖公司或筹建工作小组公章。

三、 总结

大家在小贷牌照申请过程中，如有不详，请联系笔者，共同探讨。另有需要网络小贷牌照、小额贷款牌照、融担牌照、征信牌照、聚合支付牌照等申请咨询和出让、并购服务的同仁，请致本文笔者老孟18515359890（WX）