刘鑫老师   商业银行理财规划管理专家

讲师背景：

12年金融行业从业经验

10年金融培训、咨询经验

国家高级理财规划师（CHFP）

国家理财规划师专业委员会委员

曾任：前海世纪基金管理投顾副总监

曾任：深圳信诚达资产管理产品培训（IC）负责人

曾任：深圳华创兆丰投资咨询合伙人兼产品及投顾总监

曾任：北京东方华尔金融咨询项目经理

中国平安“理财规划师”项目

→参与“万人理财师”培养计划，开发并讲授投资规划、综合理财规划、财务分析、税务筹划等课程，促进整体代理人队伍向理财顾问转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。

丰石基金管理公司“培训体系搭建”项目

→作为特聘顾问及讲师，协助该私募基金公司培养专业的渠道及销售团队，搭建系统性的培训体系，并提供《资产管理行业发展趋势分析》《当前经济形势下的资产配置》《从财务的角度看企业偿债能力》《固收类资管产品投资分析》《权益类投资产品解析》、《投资标的估值及风险控制》《私募基金客户画像》《如何巧用财经新闻开发客户》等专业知识和产品营销培训，累计达50期，为其五个分公司培养出近百位专业理财顾问，并主讲其多次产品路演，迅速达成过亿资产管理规模。

信诚达资产管理“培训体系搭建及销售辅导”项目

→2年内为其建立了专业的金融培训体系，并开发了《宏观经济分析》《财务分析》《投资策略》《资产配置》《基金产品风控及估值》《客户画像及销售技巧》《客户性格分析》《产品FAB及异议处理》等十余个专业培训课程，协助销售部举办项目考察、理财沙龙、基金产品发布会在内的二十余场活动，并担任主讲老师，有效的促进了基金产品的销售，公司募集规模连续两年同比提高超过20%。

擅长行业&领域：

行业：银行/保险/证券

领域：资产配置及金融产品分析/宏观经济分析/资管类产品设计及风险管理/财富管理、综合理财规划实务/路演及客户沙龙

授课风格：

培训课程：课程设计逻辑清晰、内容丰富，讲解细致，互动较多，采用问答、案例研讨、小组竞赛等多种形式以练代学，让学员能够掌握实用的技巧。

路演沙龙：温文尔雅又不失风趣幽默，擅长用通俗易懂的语言阐述复杂的经济金融事件，并根据金融机构产品特性进行软性植入，为产品促成做好铺垫。

咨询服务：长于提问及聆听，能迅速发现金融机构及理财师在业务中遇到的关键问题，并协助对方通过调整激励政策、团队建设，建立培训体系等方式解决问题。

主讲课程：

《金融产品投资分析》

《基金产品销售全攻略》

《当前经济形势下的资产配置》

《高净值客户的财富管理之道》

《资管新规下的大财富管理时代》

《理财规划及综合资产配置实务》

《识别投资风险，做好年金销售》

《后老龄化时代，我们的晚年如何安放？》

服务客户（部分）：

保险行业：中国平安、中国人寿、中国人保、新华保险、太平人寿、太平洋人寿、友邦保险、中意人寿、天安人寿、合众人寿、泛亚保经、大童保经、鑫山保经……

银行行业：中国银行、建设银行、佛山农商行、南海农商行、顺德农商行、邮储银行、江南银行、江苏银行、大连银行、东莞农商行、佛山农商行、紫金农商行、淮海农商行、铜山农商行、新沂农商行……

三方财富：宜信财富、诺亚财富、华融资管、钜盛华、丰石基金、财智、普益财富、德银理财、百家财商、鸿海金融集团