（金融机构的金融顾问是不是真正的金融顾问?不是！只是金融代表。金融代表不是真正的公司金融顾问，宛如医药代表不是医院医生）

调查研究是谋事之基、成事之道，没有调查就没有发言权，没有调查就没有决策权；正确的决策离不开调查研究，正确的贯彻落实同样也离不开调查研究；调查研究是获得真知灼见的源头活水，是做好工作的基本功。

中办印发《关于在全党大兴调查研究的工作方案》强调，“充分运用互联网、大数据等现代信息技术开展调查研究，提高科学性和实效性”。大兴调查研究之风，让数据说话，巧用数据、妙用数据、活用数据。本报告是对公司金融顾问制度的调查研究，摘自深圳市钱诚互联网金融研究院调研报告。大兴调查研究之风，数字科技大有作为。

【最早的金融顾问制度】

《建立深圳市中小企业金融顾问制度工作方案》，是目前金融顾问制度能找得到的最早版本（但不一定是最早的），时间是2009年的，发文单位是“深圳市中小企业服务中心”，即目前“深圳市中小企业服务局”的前身。

【最早的公司金融顾问公共服务平台】

最早的公司金融顾问公共服务平台，由深圳市钱诚互联网金融研究院研发于2021年3月25日上线。专业化、精细化、特色化、新颖化特色凸显。

【近两年来全国各地发布公司金融顾问制度情况】

略

【医药代表】

  医药代表是负责相关药品的推广工作的人员，有些负责医院，客户为医生，有些负责药店，客户为经销商。需要很强的沟通协调能力，目前全国有医药代表200余万之众。医药代表这一角色最早是合资药企引进的。1988年，南方一家合资制药公司最先为社会“培养”出了一批医药代表。其他药企竞相效仿，医药代表如雨后春笋般涌现。

2020年9月30日，国家药监局发布了《医药代表备案管理办法（试行）》公告。公告指出，本办法所称医药代表，是指代表药品上市许可持有人在中华人民共和国境内从事药品信息传递、沟通、反馈的专业人员。办法自2020年12月1日起执行。

药品是特殊商品，是指导性商品，药品推销员应该对该药品了如指掌，能对该药品的研发来源、历史背景、市场发展、药理作用、临床效果、同类比较、以及相关的政策、法规、方针、管理等等，有自己独到的见解认识，能在大堂上侃侃而谈的讲课，也能与人面对面的细说渊源，有理论有知识，简直就是一个响当当的药品商品专家。

一简一繁，说明了所谓的医药代表的特殊性，不是随便就可以做一个医药代表的。

中国的医药代表的主要的工作方式及社会认同度，可以将他们分成四种类型：

第一类、社交活动家。约占40%。他们宛若产品的外包装，凭借自身眩目的颜色和视点，不断吸引客户的目光，当客户由于好奇而打开包装之后，他们的工作便宣告结束，客户需要认真地审视和自我判断，而包装往往被弃置无用。

第二类、药品讲解员。约占50%。他们宛若销售的催化剂，往往直接带来医生对于产品的兴趣，但是很难介入处方习惯的产生过程。

第三类、药品销售专家。约占8%。他们宛若产品的添加剂。客户在他们身上了解到了产品的鲜活形象和优势特点，并随之产生了处方动机，经过这些医药代表的努力工作，客户形成处方习惯成为可能，公司的产品销售也会日趋稳定，竞争产品的冲击在他们面前将会付出相当高昂的代价。

第四类、专业化医药代表。约占2%。他们就代表着产品价值。通过他们医生可以获得该产品的全面指导和信息。

  认证制度：“医药代表”专业能力和职业操守非常重要。在许多国家，制药行业都发展出了比较完善的“医药代表资格认证”制度来保证这一职业的资质，并采用“药品推广行为准则”来规范和约束“医药代表”的行为。

注意事项：专业知识。善于交际。职业道德。