来源：酷饭网

      1995年2月27日，全球金融界引爆“核弹”：一个具有233年历史、曾经为英国王室理财、在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行， 被英格兰银行 突然宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10天后，荷兰国际集团以1英镑的象征性价格收购巴林银行，这意味着百年老店——巴林银行倒闭。

      巴林银行（Barings Bank）于1762年在伦敦开业，创办人为法兰西斯·巴林。巴林银行集团的业务专长是企业融资

来自：证券之星

​作者：霍玉菡

编者按:跨国公司的商业贿赂由来已久,因为这对其在投资国经营“大有裨益”,然而,这使市场的竞争处在不公平的“病态”中,所以打击商业贿赂,恢复市场秩序,已成为各国政府重视的问题。此事的解决并非一朝一夕,虽然有成效,但这类事件还是层出不穷。为此本版特别策划商业贿赂实例,揭露其中的行径,并寻求解决之道。

​西门子“贿赂门”回顾：

​2006年11月25日,2亿欧元入黑户,西门子公司特大贿赂案曝光。2007年2月3日,美国司法部就西门子公司贿赂丑闻进行调查。2007年4月23日,西门子公司监事会主席冯必乐辞职。2007年8月25日,西门子公司贿赂案波及中国。2007年9月16日,西门子公司“贿赂门”中间人浮出水面。2008年5月27日,西门子公司行贿案调查范围扩大到10多个国家。2008年底,西门子公司以13亿美元的天价与美国和德国的政府分别达成和解协议。

第一章  总则 
第一条  为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。 
第二条  本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。 
前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 
本政策所称合规风险，是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 
第三条  合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。它是农业银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。 
第四条  农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准则，培育全员依法合规经营意识

尊敬的各位领导、尊敬的各位来宾：

下午好！

很高兴能够受邀参加此次研讨会，与各位专家、同仁就“合规的独立性”这一主题进行交流讨论。加强合规管理的独立性是商业银行开展合规风险管理的前提和基础，具有非常重要的意义。结合汉口银行合规管理工作的实际情况，我想从以下三个方面来谈一下我对“合规的独立性”的理解，以及“合规独立性”在汉口银行合规管理工作中的具体体现。不正之处，欢迎大家指正。

一、合规管理部门的独立性

合规管理部门是履行合规风险管理最重要的主体，合规独立首先应是合规管理部门的独立。

（一

来源：影子狼的博客

 上海某房地产发展有限公司（以下简称A公司）是一家位于静安寺的房地产公司，成立于20世纪90年代初。2010年底，A公司用其名下拥有的办公楼向某银行（以下简称B银行）申请企业流动资金贷款，B银行批复下来同意向A公司发放5100万一年期贷款，但要求A公司必须将其名下办公楼抵押在

尊敬的各位领导、各位同志：

大家好!

我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢x行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银 。希望能对大家有些帮助和启发行合规企业文化的建设”

作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企

业的文

古语有云：人无信不立，家无信不睦，商无信不富。诚信的价值，在文明社会体现的淋漓尽致；诚信的作用，觅于生活的每个角落；诚信的状态，体现在物质文明与精神文明的程度；诚信的本质，要靠个人的修炼与企业的核心价值。诚信是绚丽多彩的人生所不可缺少的一种宝贵资源，是当今金融企业在竞争社会中立足之本，赢得客户、赢得市场，实现健康、快速、长期发展的基石。
我国已成功入世，对银行来说，入世的根本就是信用入世，按照WTO的规则，城市守信，与西方的金融企业一起竞争。因此，要抓好诚信工作，是诚信守信变成广大员工的自觉行动，成为人人遵守的行为准则，成为一种行业风气。
我国

   第一章 总则第一条 为建立中信银行股份有限公司（以下称“中信银行”）合规风险管理运行机制，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行合规风险管理指引》有关规定，制定《中信银行股份有限公司合规政策》（以下简称《合规政策》）。 
    第二条 合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律法规、监管规定、行业规则、自律准则以及适用于银行业务活动的行为守则和职业操守等相一致。合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。 
    第三条 合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 
    第四条 合规风险管理是指通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的识别、计量、评估、监测和报告，采取有效的控制措施，促进全面风险管理体系建设，为依法合规经营提供保障。 
    第五条 合规风险管理是中信银行全面风险管理体系的重要组成部分，本行合规风险

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：