加载中…ETF基金交易的常识和五大优点
(2024-10-21 11:35:08)| 分类： 理财知识 |
根据上交所和深交所2024年8月的最新统计数据，截至2024年上半年，我国ETF基金规
模突破了2.5万亿元，其中境内ETF规模增长4309亿元，其中新发产品贡献了431亿元增量，占比10%，存量产品规模实现了3878亿元的增长，占比90%。根据从2023年和2024年的基金发行看，ETF基金未来将成为市场的主流基金，规模还在持续增长。本章节我们一起来学习ETF的交易常识和五大特点优点：
ETF（Exchange Traded
Fund），是交易型开放式指数基金的简称。它包含着3个关键词：交易型、开放式、指数基金。
交易型：意味着ETF可以像股票那样自由交易，而不像普通公募基金需要在每天收盘后确认净值，进行申赎。
开放式：意味着ETF的份额可变，不过ETF的申购不是通过现金，而是通过一篮子证券。
指数基金：ETF往往要跟踪对标特定指数，例如上证50ETF，而沪深300ETF就要跟踪沪深300指数，ETF是指数基金的一种。
近年来，伴随着国内市场持续发展成熟，ETF无论是规模还是数量都迎来高速增长。
ETF基金特点和优点一：风险比股票小得多，本质上是基金，是一篮子股票
ETF是指数基金的一种，指数基金是又许多只证券按照一定权重组合而成，因此ETF天然就具有分散化投资特点。
例如，沪深300ETF，跟踪沪深300指数，沪深300指数有300只成分股，沪深300ETF也大致要有300只成分股。
最终沪深300ETF的表现，将由这些成分股表现综合决定，即使有少数个股遭遇暴雷风险，对整体指数的表现也相对可控。
因此，相比投资少数几只股票，ETF投资通过分散化风险将显著降低。
2024年之后，退市个股和暴雷个股急剧增多，风险加大，ETF成了避险工具。
如何选择ETF：因为是基金，一定要做好规划，要清楚自己是长期交易，还是中期交易，还是短线交易，严格执行策略；一点也并不矛盾。
ETF的止盈和止损：长线看趋势，中线看波段，短线看节奏。
ETF基金特点和优点二：可以随时买卖交易的基金，不仅赚持仓的钱还可以赚波动的钱
大多数的场外基金不能盘中交易，只能每日申赎，但ETF基金是可以交易的基金。
ETF基金在沪深交易所，可以像股票那样便捷交易。投资者可以在盘中低点买入，或者盘中高点卖出。对于一些QDII和商品类ETF，甚至可以日内买入卖出。
ETF可上市交易，因此会形成交易价格和实时估值价格两个不同的价格，利用价格间的差异，还有一些套利机会可以参与。
ETF基金特点和优点三：投资品种丰富，满足全球投资需求
经历了多年发展后，ETF目前已经有900余只，覆盖股票型、债券型、商品型、货币型四大资产类别。
同时，还有跨境型ETF大类别，覆盖美国、德国、日本等全球其它区域，比如纳指ETF，纳指科技ETF、日经ETF，很多还是T+0交易。
总的来说，ETF品种丰富，门类齐全，是投资者进行全球资产配置的重要工具，还可以随时交易。
特点和优点四：投资成本更低，交易手续费非常低可以忽略
一方面，交易环节上，国家鼓励ETF投资，因此暂免征收ETF交易印花税，使得ETF交易相比股票交易成本更低。
另一方面，相比主动管理基金，ETF基金绝大多数是跟踪指数的被动投资，因此费率相对主动管理基金具备明显优势。ETF的成本优势将更加突出，相对于每年1.5%的场外基金管理费，ETF基金的交易手续费可以忽略不计，而且下跌时可以随时跑。
优点和特点五：具有避险的功能，使投资避免踩雷退市个股
从投资工具的角度看，A股上市股票5300余只，公募基金合计超10000只，但ETF仅900余只，剔除一些流动性极差的ETF后，挂钩的主流指数约100个左右。
从投资的角度上看，避免了在5300多只个股的选择，属于非常适合普通投资者的抓大放小的投资工具，也可以使交易者避免踩个股的雷。
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