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美国正计划大幅加息,经济会衰退吗?

(2022-03-25 13:29:31)
标签:

美元理财

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分类: 香港保险与美元理财
中美两国息差持续缩小

美国央行已经在这个月加息一次0.25%,这推升了10年期美国国债收益率,目前(3月24日)10年期美国国债收益率已达2.36%,而当前10年期中国国债收益率为2.82%,二者息差为0.47%。

美国正计划大幅加息,经济会衰退吗?



战争和加息让资本流入美国

或许是战争和加息因素,资本正回流美国,人民币兑美元汇率亦正在下跌,短短20天时间,人民币兑美元就从6.30人民币兑1美元,贬值到今天的6.36人民币兑1美元。

美国正计划大幅加息,经济会衰退吗?



如果美国继续加息会引发经济衰退吗?

如果美国持续加息和缩表,美国国债收益率曲线就会趋平和倒挂,用历史经验判断这就是经济衰退的前兆指标,目前美国国债收益率曲线正在趋平,继续加息可能就会倒挂(短期国债收益率高于长期国债收益率)。

以历史经验来看,随着加息和缩表的继续推进,美国经济增长或许会大幅放缓,甚至衰退。不过这次或许会有所不同,因为俄乌战争因素,或许会让美国暂时增产石油和天然气,并接受与高通胀共存一段时间。

美股牛市上涨被俄乌战争打断,后续涨势也会被加息和缩表所拖累,因此今年美国市场的投资回报率会远不如去年。


今年拿着美元你会赢


由于今年是美国加息年,因此人民币兑美元大概率会持续贬值,你只要持有美元就会赢,一旦美国加息完成,或美国走出新冠疫情后生产生活恢复,让通胀率稳定下降,美国股市的下一波周期性长牛市才会来。

对于我们的美国市场投资客户,我们的建议是当下不能买入自己不了解的公司股票,不要跟风炒作,更不能用杠杆投资,不然你就会随着市场大幅波动而追涨杀跌。

当下更好的投资方法,则是在我们的建议下,买入我们长期追踪研究的美国公司股票,并做好3~5年中长期投资之准备,一旦美国走出新冠疫情后通胀下降,我们长期研究追踪的股票很可能就会有100~200%涨幅。


美国加息对香港保险有何影响?

美国加息对香港保险公司是利好,尤其是对于即将购买香港保险公司美元储蓄和医疗保险的客户,债券收益率走高会有益于储蓄和保障型保险产品收益率,因为储蓄型和高保额型美元保险产品之40%以上保费会买入美元债券,债券利息收益率更高,此类保险分红才能更高。


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