课程名称： 《内控合规与案件防控-客户经理、管理人员篇》

主讲：  郑云老师  6-12课时

课程对象：商业银行、农合机构客户经理、管理人员

课程收益： 

1、帮助培训对象了解合规内涵，明晰履职底线，树立“主动合规、全员合规”的理念；

2、帮助培训对象识别违法违规行为，提升案件防控能力。

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲/要点：

一、合规的内涵

（一）什么是“规”？

（二）为什么合规？

（三）怎么合规？

二、案件的内涵

（一）什么是案件？

（二）为什么发案？

（三）基本情况

三、常在河边走，如何不湿鞋？

（一）匿名调查的结论

（二）违规问责的原则

四、案例分析

（一）员工行为管理风险点及防范措施

Ø 资金账外流转员工飞单案及启示

Ø 代客保管已签章空白合同案及启示

Ø 假材料骗贷案及启示

Ø 废弃材料保管不善冒名贷款案及启示

Ø 为他人谋利代持入股受贿案及启示

（二）营业场所管理风险点及防范措施

Ø 离职员工集资诈骗案及启示

（三）业务管理风险点及防范措施

1、结算业务

Ø 客户经理对账案的案情及启示

2、授信业务

（1）贷前调查环节

Ø 假材料申请贷款案及启示

Ø 借名存单质押贷款案及启示

（2）贷款审批环节

Ø 抵押物价值虚高案及启示

Ø 超权限审批贷款案及启示

（3）贷款发放环节

Ø 为熟人放水案及启示

Ø 假冒保证人签约案及启示

（4）贷后管理环节

Ø 票据资金回流转存保证金案及启示

Ø 保证单位注销逃债案及启示

Ø 拒绝提前还贷保证人脱保案及启示

Ø 抵押优先受偿权落空案及启示

Ø 账户冻结期满资金流失案及启示

3、理财业务

Ø 推介不当为客户损失买单案及启示

五、问题探讨

1、客户经理和授信企业资金往来，行吗？

2、员工资金往来，多人向一人汇款，需要关注吗？

3、代发工资户，人数不够员工来凑，行吗？

4、客户经理代付企业印花税，行吗？

5、借钱给朋友收点利息，行吗？

6、他人资金转入员工账户用于揽存，行吗？

7、用员工账户周转他人资金，行吗？

8、员工名下有个人经营性贷款，行吗？

9、以贷引存A贷款B存款，行吗？

10、贷款转存单位定期存款，行吗？

11、借据利率、资金用途、主合同编号的填写，需要关注吗？

12、滚动开立银承，需要关注吗？

13、多笔贷款流向同一主体，一主体为多笔贷款还息，行吗？

14、代客登录网银办理业务，行吗？

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