项目土地超额抵押！拿地成本低，安全边际非常高！机构资金已认购80%额度！

【光大信托-深圳光明区地产项目】
【要素】本次开放3.5亿，期限2年，自然半年付息；
【预期税后收益】100万 8.9%，300万 9.3%/年。
【资金用途】用于收购项目公司股权以及标的项目开发，本次募集3.5亿用于建安费用。
 【增信措施】
1、控制项目股权：信托受让项目公司99%股权，剩余1%股权也提供质押。
2、土地抵押：标的项目土地抵押，光明区市场楼面价约3万元/平，建筑面积不低于12.5万平，抵押物估值不低于37.5亿元，相对于18亿元信托规模，抵押率不超过48%，且抵押已办完。
3、五重担保：地产集团和公司实际控制人夫妇、以及另外三家公司承担差额补足义务。
4、由信托控制项目，完全主动管理。
 【投资亮点】
 1.标的稀缺：本项目位于深圳市光明区重点板块，中山大学深圳校区对面，四周是重点大学和医院，临近广深港高铁站，快速直达市中心和广州香港，自然环境好、交通便利；作为大学城的配套设施，本项目兼顾居住和办公功能，且周边没有住宅小区，随着高校的陆续入住，居住和办公的需求都会释放，本项目去化会很快。
 2.优质抵押：仅按容积率4.5测算，总计容建筑面积约12.5万平米，抵押物保守估值约37.5亿元，相对于18亿元的信托规模，抵押率48%。项目地块紧邻广深港高铁的光明城站，还临近拟建的6号线地铁站，因此抵押地块价值高且变现能力较好。
1、信托计划⽤495万收购 深圳康中恒投资控股有限 公司99%股权（按照注册 资本⾦收购）；
2、剩余资⾦进⼊深圳康 中恒投资控股有限公司资 本公积，⽤于收购项⽬公 司及项⽬开发建设等；
3、放款前除完成对康中 恒投资99%股权收购及 1% 股权质押外，标的项 ⽬⼟ 地证抵押给信托。

【⻛险控制】
股权过户：信托计划收购康中恒投资公司99%股权，剩余1%股权质押信托计划为差额补⾜义 务进⾏担保；
⼟地抵押：标的⼟地抵押⾄信托计划为信托计划进⾏担保，抵押已经办理完成；
担保义务：深圳市⼭湖海房地产开发有限公司、惠东县康伦房地产开发有限公司、湛江森⽲⼈ 造板有限公司、深圳市康浩投资控股有限公司及实际控制⼈李⼩武夫妇为信托计划承担差额补 ⾜义务；
销售回款账户监管：对项⽬公司的销售回款账户进⾏监管； 驻派董事、控制证章照：向康中恒公司、项⽬公司派驻董事，控制该公司的证照、ukey及印 鉴。

本项⽬属光明区重点的⼤学城⽚区内的项⽬，位于光明新区公常路南侧，在中⼭⼤学对⾯、光明区重点规划 发展定位的科学城旁边、中⼭⼤学附属医院旁边、未来武汉⼤学深圳校区也将落于项⽬旁边，且距离于光明区 重点开发的-华侨城光明⼩镇2公⾥多。区域⽣态环境优美，是国家新型城镇化综合试点地区、国家绿⾊⽣态示范 城区和国家海绵城市试点城区，也是⼴深港经济主轴上的节点。