加载中…工银瑞信理财60天：低风险理财佳品
(2013-01-18 09:32:10)
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工银瑞信理财60天低风险理财佳品债券基金低风险投资产品财经 |
分类： 专家点评 |
工银瑞信理财60天：低风险理财佳品
一、产品信息：
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基金名称 |
工银瑞信理财60天债券型证券投资基金 |
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基金代码 |
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基金类型 |
债券型 |
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发售日期 |
2013年01月17日 – 2013年1 月24日 |
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投资目标 |
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
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投资范围 |
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 |
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业绩比较基准 |
人民币七天通知存款税后利率 |
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风险收益特征 |
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拟任基金经理 |
宋炳珅先生；9年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工银瑞信，现任研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理。 |
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资料来源：众禄基金研究中心 |
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二、产品特色：
主投货币市场工具 预期风险水平低
工银瑞信理财60天不投资权益类资产、可转债，专注投资于期限较短、安全性高、流动性好的货币市场工具，预期风险水平较低，非常适合低风险偏好投资者。
60天一轮回 半封闭式管理
工银瑞信理财60天的每个运作周期为60天，基金开放日可办理申购，在每个运作期到期日可办理赎回，到期日持有人未赎回则自动滚入下一期。
工银瑞信理财60天采取半封闭管理的运作方式，每个运作周期为60天，比现存多数理财基金的运作周期明显更长，且封闭期内不接受申赎申请，这大大降低了基金的流动性管理难度，利于基金配置剩余期限更长且收益率更高的标的、及积极参与回购放大杠杆，以获得更高的资产收益率。半封闭管理运作且封闭期相对较长，为该基金未来实现良好收益提供了有利条件，是其相比开放式货币基金与现存多数其他理财基金的主要优势。
管理人善于固定收益类资产投资
工银瑞信基金的固定收益类资产投研管理实力强，旗下债券型基金、短期理财基金的整体表现优秀。工银瑞信理财60天拟任基金经理宋炳坤先生证券从业经历较长，具备固定收益类基金的独立投管经验，债券型基金工银瑞信添颐在其管理期间业绩表现优异。
三、投资建议：
工银瑞信理财60天预期风险水平较低，适合低风险偏好投资者；其采取半封闭式管理且封闭期相对较长，有利于未来实现良好收益，这也是该基金相比开放式货币基金与现存多数其他理财基金的主要优势；其基金管理人与拟任基金经理均具备较强的固定收益类资产投管实力。投资者可积极关注工银瑞信理财60天。
四、费率提示：
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表2：工银瑞信60天参与费率 |
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份额类别 |
A类 |
B类 |
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首次认/申购最低金额 |
1,000元 （直销柜台为100万元） |
5,000,000元 （已持有本基金B类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币1,000元） |
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认购/申购/赎回费率 |
本基金不收取认购、申购费用和赎回费用 |
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年销售服务费 |
0.30% |
0.01% |
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年管理费率 |
0.27% |
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年托管年费率 |
0.08% |
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资料来源：众禄基金研究中心 |
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