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(2012-12-12 10:58:36)
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方正富邦货币众禄基金研究中心货币基金短期理财基金理财基金财经 |
分类： 专家点评 |
方正富邦货币：优良现金替代 可积极关注
众禄基金研究中心 廖帅/文
一、产品信息：
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基金名称 |
方正富邦货币型证券投资基金 |
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基金代码 |
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基金类型 |
货币型 |
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发售日期 |
方正富邦货币A：2012年12月12日-12 月24日 方正富邦货币B：2012年12月12日-12 月24日 |
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投资目标 |
在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资收益率。 |
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投资范围 |
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下： 1、现金； 2、通知存款； 3、短期融资券； 4、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 5、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 6、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 7、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据； 8、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券； 9、中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的金融工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
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业绩比较基准 |
七天通知存款利率（税后） |
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风险收益特征 |
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的高流动性、低风险品种。本基金的预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
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拟任基金经理 |
杨通先生，中国人民大学国民经济管理学士，中国人民大学金融工程硕士，5年投资管理经验。曾任深圳国际信托投资有限责任公司证券信托业务部信托经理、幸福人寿保险股份有限公司投资管理中心投资经理，2012年4月加入本公司基金投资部，现拟任基金经理。 |
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资料来源：众禄基金研究中心 |
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二、产品特色：
相比银行定期存款，货币基金具有流动性强的优势，在交易日内可随时申赎，能够满足投资者的资金快速变现需求。
在投资风险方面，货币基金投资于低风险的货币市场工具，如银行存款、短融等，因此货币基金具有预期收益水平不高，同时预期风险水平较低的特征。
在收益水平方面，货币基金的整体收益水平与一年期银行定期存款利率相当。2012年下半年至今的货币基金年化收益率均值为3.50%，仍高于一年期银行定期存款利率，更是10倍于银行活期存款利率。
可见，货币基金是非常优良的现金替代品。
流动性高于短期理财基金
相比短期理财基金，货币基金没有封闭期，能够在交易日随时申赎，流动性更强于短期理财基金。
投资门槛低于银行理财产品
相比银行理财产品，货币基金认/申购起点为1000元，远低于银行理财产品普遍的5万起购点，更易于广大普通投资者投资。
三、投资建议：
货币基金具有低预期风险水平、高流动性的特征，目前收益水平仍高于一年期银行定期存款利率，同时当前临近年底，资金面会有所趋紧，有助于货币基金实现良好收益。方正富邦基金成立于2011年，旗下产品线仍在不断完善中，目前尚为运作固定收益类产品；基金经理具有一定的投资管理经验。该基金的实际盈利能力需要通过实践来考察。低风险偏好的投资者可积极关注方正富邦货币。
四、费率提示：
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表2：投资者认/申购本基金份额的认/申购费率 |
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销售服务费率 |
托管费率 |
管理费率 |
认购费率 |
申购费率 |
赎回费率 |
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方正富邦货币A（认/申购最低金额1000元） |
0.25% |
0.10% |
0.33% |
无 |
无 |
无 |
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方正富邦货币B（认/申购最低金额500万元） |
0.01% |
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