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读懂钜派投资钜景总裁景一的“家族财富”:管理投资战略

(2016-09-02 14:45:06)
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杂谈

​       钜派提示,在首届大咖讲座上,钜派投资集团旗下钜景家族办公室总裁景一发表了“家族财富管理之股权投资之道”主题演讲,精彩演讲多次引起现场学院的掌声。

  景一讲到根据国际的经验,当人均GDP超过3000美元时,消费会由于收入水平的提高而进入快速发展阶段,与此同时人们理财的意识也会大大提高。目前,我国人均GDP已达到5432美元,财富管理正在成为个人或家族不断重视的需求之一。由于起步较晚,中国财富管理行业总体处于发展初级阶段,存在着产品服务同质化严重、投资工具缺乏、投资标的有限、高素质人才队伍规模较小、风险管控不严、创新动力不足等诸多问题。

  中国财富管理业者包括商业银行、证券公司、信托公司、保险公司、第三方理财机构等机构,其中商业银行和证券公司是最主要的财富管理机构,分别占到60%、20%的份额主要提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面金融。此外,国际机构也竞相逐鹿中国家族财富管理市场,与本土财富管理机构相比,提供海外资产配置、境外投资等差异化产品。

  在某种程度上,中国现有财富管理机构仍是以提供现有产品为主,以帮助客户完成现金增长为目标,并非真正的家族财富管理。而具有海外成熟家族财富管理服务经验的机构,受限于中国政治、经济、文化等条件,无法在境内落实其服务体系,只能提供部分海外服务。因此中国家族财富管理行业亟需协作互动的平台,通过研究、教育和专业化服务满足企业、行业与社会的理念需求、人才需求和财富管理需求。家族财富管理不仅解决家族资产保值增值问题,更多的是能保证财富顺利从一代向二代传承,让二代在传承财富的同时挑起延续家族基业的责任,扩大财富的辐射效应,为经济、社会的发展做出应有的贡献。

  钜景家族办公室专为特定家族提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值。汉景家族办公室为家族在发展过程中提供广泛的高度专业化和定制化的服务,办公室以专家顾问团的形式,为家族提供专业的服务,如:资产管理、遗产规划、传承设计、日常财务、企业管理、上市咨询、医疗健康等,家族办公室不仅关注家族企业发展和家族财富传承,还更加关注家族成员生活细节和生活品质。

  通过家族基金顶层设计,实现家族财富的保值增值、家族成员的发展与保障、家族企业的高速发展与转型升级,以及构建提升家族社会影响力的慈善公益基金,家族基金集合了多种基金类型,如天使基金、股权投资(VC/PE)、定向增发、量化投资、专项产业投资、并购基金等,解决在家族企业发展过程中的家族财富保值增值、财富传承、流动性、风险隔离等问题。

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